32.哪种购买奢侈品的支付方式是潜在洗钱的红旗标志?
A. 信用卡
B. 电汇
C. 现金
D. 个人贷款
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66.欧盟信托和公司服务提供商(TCSP)分析师在查看客户的财务报表和详细总账时注意到一些异常活动。客户从事机械进出口业务。哪些交易指标需要向合规官进一步上报?
A. 控股公司向子公司提供公司内部贷款,为机械运输提供资金。
B. 支付海外虚拟办公室的服务费。
C. 向外国司法管辖区内设立的无关公司和服务提供商支付咨询费。
D. 向税务有效管辖区内的外国公司支付公司秘书聘用费。
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3.一家银行为当地的一个著名的律师开设了一个新的银行账户,用来管理其客户的资金。在最初的六个月, 银行职员发现了几笔通过电汇汇到该账户的款项。他们还发现这个律师会从账户中支取出现金,支付给不同的人, 并且在网上把账户的资金转到律师事务所的银行账户中。下列哪个表现预示上述的行为存在洗钱风险?
A. 支取现金
B. 将现金支付给多个人
C. 通过电汇的方式收到多笔汇款
D. 在网上操作,将该账户的资金转移到律师事务所的银行账户中。
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16.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮 书>>在识别 PEP 方面应争取怎样的控制措施以确保合规?
A. 确定其为本地 8EP
B. 建立客户关系后进行审核
C. 在账户开立过程中进行审核,且在之后进行定期审查
D. 如果客户或与其有关人士为 14
E. 1,要求客户向银行予以披露
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70.埃格蒙特集团的主要目标是什么?
A. 寻找促进金融情报机构发展和分享专门知识的方法。
B. 保护金融系统免受非法使用,打击洗钱促进国家安全。
C. 发布具有约束力的标准,在成员司法管辖区建立一致运作的金融情报机构。
D. 为金融机构提供关于如何报告可疑活动的最佳做法,以便与执法部门最佳分享信息。
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46.监管审查报告的调查结果表明,合规部以外的人员的工作描述不包括反洗钱责任。 公司应该采取什么行动?
A. 更新所有工作说明,包括反洗钱责任
B. 只有遵约人员有反洗钱责任
C. 发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策
D. 在年度培训中列入了反洗钱责任的说明
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68.如果监管机构发现一个金融机构违反了反洗钱/反恐怖融资的监管义务,哪种后果是最严重的?
A. 民事制裁
B. 许可证的丧失
C. 负面的声誉
D. 货币罚款
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50.金融机构(FI)的合规官收到了当地执法机构对客户的调查请求。合规官通知高级管理团队。金融机构应采取哪些行动?
A. 在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。
B. 省略一些回应以满足监管期限。
C. 将负责客户的员工分配给调查小组。
D. 考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。
F. IU)的批准。
I. U)的批准。
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48.下列哪三种方法是会计师常用来洗钱的?(请选择三个答案)
A. 代表客户在法院出庭
B. 通过低估收入来减少税金缴纳
C. 通过虚高收入来隐匿大量的现金
D. 作为银行账户间的现金交易通道
E. 作为某个希望隐瞒身份的客户的代理人
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41.下列哪一种方法是洗钱者可以利用存款机构完成的“处置”意图?
A. 向洗钱者的银行账户存进现金
B. 在不同的银行账户间进行大量的转账交易
C. 从洗钱者的银行账户中支取大额的现金
D. 向洗钱者的账户存进现金支票和汇票
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