14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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72.在与第三方建立关系之前,应考虑哪些红旗标志?(选择两个)。
A. 第三方有足够的能力提供它所从事的服务或商品。
B. 第三方声明与政府官员有非家庭或商业关系。
C. 第三方要求不寻常的付款或开票程序。
D. 第三方在协议中缺乏反腐败合规条款。
E. 第三方为货物和服务支付的金额似乎是合理的。
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75.根据 FATF 40 项建议,下列哪项行动是国家应对恐怖融资行为需要采取的行动?
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4.哪些是埃格蒙特集团的主要目标?(选择两个。)
A. 作为世界各地金融情报单位的联合机构
B. 制定旨在防止反洗钱/打击恐怖主义的国际标准
C. 作为全球金融机构的审慎监管者
D. 为金融情报的安全交流提供一个平台
E. 作为反腐败领域的一个权威机构
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6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
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79.根据金融行动特别工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告,发送给中央银行
D. 分析可疑活动报告的数据
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87.金融机构(FI)的合规官正在审查系统标记的受益人信息不完整的国际电汇。根据沃尔夫斯堡集团和信息交换所协会的透明度标准,合规官应该首先做什么?
A. 确认受益人和账号
B. 要求获得进一步资料
C. 上报管理层
D. 核实所涉资金来源
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34.欧盟第四个反洗钱指令的发布导致成员国的程序发生了什么变化?(选择两个。)
A. 可以从客观事实情况推断出对犯罪行为的了解。
B. 洗钱和资助恐怖主义被定义为独立的罪行,扩大了指令的措施。
C. 报告可疑交易的门槛从15,000欧元降至10,000欧元。
D. 义务实体的范围从赌场扩大到所有赌博服务的提供者。
E. 所有金融机构都被要求识别和核实法律实体的受益人。
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67.欧洲联盟关于洗钱问题的第四项指令包含了哪些要求?
A. 它要求成员国将政治公众人物视为高风险客户
B. 它要求成员国对所有预付卡持有人进行强化尽职调查
C. 它要求成员国保持法律实体受益所有人的登记册
D. 它要求成员国对不配合金融行动工作组建议的国家实施经济制裁
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33.一家执法官员致电银行询问目前正在调查的客户信 息。银行员工应如何回应?
A. 确认客户是目前的客户还是以前的客户
B. 在回应请求之前通知董事会。
C. 提供所要求的信息,以帮助研究
D. 请求提交正式信函,以验证请求的有效性
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