48.根据 FATF40 项建议,下列哪一项是具有跨境代理银行业务的金融机构要求做到的?
A. 收集政治公众人物客户名单
B. 识别拥有5%或以上权益的自然人的身份信息
C. 在建立客户关系之前得到银行高级别经理的许可
D. 请独立第三方对被调查银行的反洗钱程序进行审查
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44.董事会收到了银行主要监管机构的通知,表明已发现潜在可疑活动,银行行长似乎也参与其中。董事会要求合规专员提供建议。 合规专员在接到通知后应采取什么行动?
A. 销毁与该事项有关的所有记录
B. 坚持总裁立即辞职
C. 通知银行的法律顾问并按照他们的指示行事
D. 通知行长有关监管部门的怀疑并征求他的意见
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80.一个没有强有力的上游犯罪并且对反洗钱案件起诉不严的国家可能遭受哪种社会/经济后果?
A. 税收收入的损失
B. 有组织犯罪和腐败增加
C. 美国的制裁
D. 港口的声誉风险
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51.执法机构正在审查金融机构提交的客户账户可疑活动可疑交易报告,随后,执法机构要求提供进一步资料。 执法机构还可以要求金融机构提供什么支持性文件?
A. 先前提交的同一客户的可疑交易报告
B. 开户文件和账户报表
C. 向客户发送的宣传材料副本
D. 该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本
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60.下面哪些选项是贵金属易被用于洗钱的原因?(选择两个。)
A. 部门贵金属易被融化塑形,便于携带运输
B. 贵金属的体积小,价值高,容易被兑换为货币
C. 贵金属价值容易随着通过膨胀而上升,从而使得洗钱的收益增加
D. 贵金属常被用于高科技应用,升值潜力更大
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86.根据金融行动特别工作组(FATF)的建议,一个国家的金融情报机构在防止洗钱方面发挥什么作用?
A. 分析可疑交易报告的数据
B. 通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告以发送给中央银行
D. 监测每月有关经济的公共统计数据
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26.金融机构(FI)在收到执法部门因刑事调查而要求开立账户后应采取哪些步骤?(选择三个。)
A. 通知客户该账户正在接受执法部门的调查。
B. 要求提供申请的书面文件。
C. 冻结账户以防止客户将资金转出。
D. 在请求到期后至少五年内保存此类请求的文件。
E. 确保请求指示请求的持续时间。
F. 根据执法请求提交 SAR/STR。
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29.银行内部金融情报机构(FIU)审查了与政治公众人物(PEP)有关的活动;帐户中的活动包含一笔大金额的整数交易,一次性电汇到一个不知名的组织。哪一项不是提交SAR/STR 的充分理由?
A. 受益人基本上是未知的
B. 维护银行的声誉
C. 电汇金额很大
D. 客户活动不合理
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66.欧盟信托和公司服务提供商(TCSP)分析师在查看客户的财务报表和详细总账时注意到一些异常活动。客户从事机械进出口业务。哪些交易指标需要向合规官进一步上报?
A. 控股公司向子公司提供公司内部贷款,为机械运输提供资金。
B. 支付海外虚拟办公室的服务费。
C. 向外国司法管辖区内设立的无关公司和服务提供商支付咨询费。
D. 向税务有效管辖区内的外国公司支付公司秘书聘用费。
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34.一家银行在多个国家开展业务,提供多种产品和服务。最近加入银行的合规官希望更好地了解整个组织反洗 钱的固有风险。合规官应该考虑哪两个因素?(选择两个。)
A. 交易监控程序
B. 客户尽职调查计划
C. 银行运营所在国
D. 银行提供的产品和服务
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