99.贵金属交易商在银行开立新账户。哪些需要转介反洗钱调查以供进一步审查?
A. 国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。
B. 该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。
C. 贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。
D. 多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。
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97.类FATF 的区域性组织(FSRB)更新应包括哪些原则?(选择两个。)
A. 发布针对具体国家的相互评价报告
B. 解决单个成员的反洗钱/反恐融资技术援助问题
C. 确定反洗钱/反恐融资制度薄弱的司法管辖区
D. 建立反洗钱/反恐融资标准和类型
E. 保护
F. ATF 的声誉和地位
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7.根据FATF 40项建议,国家应采取什么行动帮助非盈利组织被恐怖融资滥用?
A. 允许冻结非营利组织的资产
B. 要求所有营利机构在国家的金融信息机构注册登记
C. 确保非营利机构不会掩藏或模糊此行迹秘密将用于合法目的的资金转移给恐怖组织
D. 立法禁止营利机构在没有完成第一轮恐怖组织数据认证的情况下完成跨境交易
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85.金融行动特别工作组建议金融机构特别注意与新技术或发展中技术有关的哪种活动?
A. 为客户进行交易的金融中介机构
B. 大量的现金交易
C. 复杂或异常大的交易
D. 非面对面的商业关系或交易
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40.一个银行内谁对确保银行有一个综合有效的银行机密/反洗钱项目和设计用来确保遵守法规的监管框架最终负 责?
A. 高级管理人员
B. 董事会
C. 业务经理
D. 合规专员
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74.一家执法代理致电银行反洗钱调查员要求提供有关上个月提交的可疑交易报告的信息。 调查人员应如何回应?
A. 将代理通知银行的合规专员
B. 将信息发送到代理人提供的地址
C. 分享打电话时所要求的信息(直接电话回复)
D. 在发布信息之前需要搜查令
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90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
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1.一家房地产投资公司的老板在三个月内用现金购买了多张本票,这些本票是出售两套公寓所得。这个账户还收到其他金融机构的几笔电子转账,每笔金额为10,000美元。什么活动被认为是可疑的洗钱行为?
A. 从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账
B. 在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票
C. 与房地产投资公司进行业务合作
D. 在一段时间内使用现金购买多张本票
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5.下面何种方式是通过存款机构进行洗钱,且与国际贸易相关?
A. 空壳公司
B. 构建现金存款/取款机制
C. 用犯罪资金投资合法生意
D. 黑市比索交易
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63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?
A. 该慈善机构的官方职位更替率很高
B. 该慈善机构有几笔国际资金转移
C. 资金的流入和流出都很复杂,很难追踪
D. 该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家
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