44.银行合规专员发现与董事会主席的个人账户中现金存款活动与预期和历史现金活动不一致。现金活动显示有 似乎故意避免当地对于大额现金交易需要法律备案要求,并递交了一份可疑交易报告(STR)。 合规专员应该如何在不泄露可疑交易报告(STR)的情况下向董事会报告?

A. 　发送相同的请求给所有金融情报机构

B. 　披露请求的理由和目的

C. 　提供关于如何使用信息的反馈

D. 　尽最大努力提供完整和真实的信息

A. 　制各国在建立自己的金融情报机构时必须使用的法规

B. 　寻找金融情报机构(FIU)之间更好合作和交流信息的方法

C. 　要求所有国家参与全球信息共享库

D. 　制定各国在起草打击洗钱和资助恐怖主义的法律时可以使用的标准

F. 　IU)之间更好合作和交流信息的方法

I. 　U)之间更好合作和交流信息的方法

A. 　退出关系

B. 　收集背景和交易信息

C. 　立即提交一份SAR/STR文件

D. 　通知董事会

A. 　可以从客观事实情况推断出对犯罪行为的了解。

B. 　洗钱和资助恐怖主义被定义为独立的罪行,扩大了指令的措施。

C. 　报告可疑交易的门槛从15,000欧元降至10,000欧元。

D. 　义务实体的范围从赌场扩大到所有赌博服务的提供者。

E. 　所有金融机构都被要求识别和核实法律实体的受益人。

A. 　如果账户大部分时间处于休眠状态或活动很少

B. 　如果该账户有多次转账给相同、相关的企业

C. 　如果该活动与相关业务有重大区别

D. 　如果有与交易方相关的负面媒体

A. 　提交可疑交易报告

B. 　指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款。

C. 　进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动。

D. 　立即联系客户,询问他们为什么更频繁地汇款

A. 　金融机构必须自提交可疑交易报告之日起五年内保留可疑交易报告/可疑交易报告副本和证明文件。

B. 　金融机构无法共享客户信息,因为这些信息是保密的。

C. 　金融机构应就为反洗钱目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。

D. 　金融机构必须获得监管机构的批准才能共享SARs/STRs 信息和支持文件。

A. 　就政治公众人物的尽职调查要求向世界各地的监管机构提供建议。

B. 　向金融机构提供关于有效的金融犯罪风险管理的行业观点。

C. 　通过在整个欧盟建立一致的监管标准,防止洗钱或资助恐怖主义。

D. 　在其银行成员中提供一个标准化的程序,以打击私人银行中的ML/TF。

F. 　。

A. 　每日现金存款

B. 　在不同的地点开立多个账户

C. 　购买了2倍于自己店铺价值的财产险

D. 　近期一大笔电汇给其家人所在的海外司法管辖区

A. 　联系外国管辖的现有联络官

B. 　国家执法机构之间的信息交流

C. 　联系潜在嫌疑犯或其家属要求信息

D. 　向金融情报机构只提交正式的信息请求