32.分行经理注意到,许多客户每周都会是使用同一个 出纳员来处理他们的存款。经理发现出纳员和顾客是同一 个族裔,用他们的民族语言交流。偶尔当地民族餐馆的顾客会给出纳员带来午餐同时每次让出纳员存入相同金额的 现金。分行经理应如何应对这一活动?
A. 把出纳员转到另一家分行。
B. 在采取任何其他行动之前进行进一步调查。
C. 鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务
D. 建议出纳员将客户发送给其他出纳员,以避免勾结 的机会
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-19f7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
17.一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份,是一对夫妻,各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司, 尽管新股东并不提供资金。依据 wolfberg 私人银行反洗钱原则,针对新董事和股东需要采取什么尽职调查?
A. 因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的,所以拒绝开户。
B. 进一步了解股东之间的关系,对股东的资金和财富来源进行尽职调查。
C. 验证这个人的身份,包括对背景,名誉,和资金财富来源的尽职调查。
D. 进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份, 可能包括对她背景和名誉的尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-b8c2-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
22.金融机构(FIs)进行反洗钱风险评估,以确保:
A. 提供给监管机构的记录表明至少完成了一次反洗钱风险评估。
B. 内部审计保证所有反洗钱相关政策和程序均获得董事会批准。
C. 满足董事会批准的风险偏好。
D. 围绕高风险产品、服务、客户和地理位置的适当控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-6e69-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
87.关于多国机构全面调查其国外业务异常活动的能力的说法,哪些是正确的?
A. 地方隐私和数据保护法可能阻止附属机构分享信息
B. 某些帐户文件只能以当地语言存储,这将禁止全球评估
C. 机构应与客户协商,并要求对所有账目进行全面调查
D. 全球机构总部国家发布的全企业合规监督规则将覆盖其他国家的任何地方限制
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-7a2e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
50.一个金融机构扩大了它的服务范围,从而吸引了政治公众人物的业务,这类人以前从未在客户群里面。在考虑将PEP (politically exposed persons)作为客户时合规官员应该采取哪两个行动?(选择两个答案)
A. 加强对业务关系的持续监控
B. 当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时, 加快尽职调查
C. 在来自高风险国家的 PEP 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
D. 采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源
E. P 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-fe7b-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
53.金融实体违反反洗钱法可能面临什么声誉风险后果?
A. 扣押资产
B. 罚款
C. 监控行为的审计成本增加
D. 高知名度客户的流失
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-e276-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
5.保险公司认为哪些客户行为是洗钱的危险信号?
A. 对取消该政策的关注
B. 对政策成本缺乏关注
C. 还款与收入来源一致
D. 确定受益人的政策
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-6cff-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
41.金融机构(FI)用于识别可疑洗钱活动的两种最常见的控制措施是什么?(选择两个。)
A. 制裁筛选
B. 负面媒体信息
C. 政府传票
D. 搜查令
E. 交易监控规则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-c8eb-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
43.一家小型小区银行的合规专员收到通知,要其审查现有客户的接纳政策和程序,以确保充分应对洗钱风险, 应如何实施客户尽职调查?
A. 对客户进行年度合规审查和批准
B. 在最初客户接纳时进行一次性调查
C. 持续进行,且根据客户的风险状况相匹配
D. 适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-1eef-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
71.根据FATF的规定,金融机构在哪种情况下应退出与客户的关系?
A. 客户是政治公众人物(PEP)。
B. 所有权结构发生了变化
C. 公司所在国已被提升为高风险国家
D. 客户拒绝更新信息
E. P)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-27de-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
