61.什么风险因素会增加代理银行的风险?
A. 全球运营的跨国金融机构
B. 向客户提供国际资金转账
C. 货币服务企业的主要服务提供商
D. 向高风险司法管辖区的客户提供有限的产品
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31.一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险?
A. 一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。
B. 一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。
C. 一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。
D. 一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。
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39.一名员工检查电汇交易,寻找电汇剥离的迹象。 员工应采取哪两项措施来完成适当的银行程序? (选择两个答案)
A. 比较电汇交易当它进入和离开银行时
B. 检查通常用来隐藏发起人或受益人的身份的可疑短语
C. 识别没有明确原因的代表外国客户接受的电汇交易
D. 识别位于较高风险管辖范围内的金融机构的电汇交易活动
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43.外国银行在美国设有代理账户。根据美国当局开展的一项调查,该特定代理账户似乎促成了涉及犯罪资金的交易。什么允许美国当局扣押该外国银行在美国银行持有的资金?
A. FinCEN CDD 最终规则
B. 欧盟反洗钱 6 号指令
C. 美国财政部 OFAC 条例
D. 美国爱国者法案
E. N CDD 最终规则B欧盟反洗钱 6 号指令C美国财政部 O
F. AC 条例
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65.一次审计发现,合规专员批准了一个政策例外。审计师认为这个政策例外违反了法规要求,审计师应该做什 么?
A. 向合规专员建议如果应对政策例外
B. 将违反法规的情况写入审计报告,并且报告给董事会
C. 向法律顾问咨询政策例外是否是合理的
D. 在审计报告中计入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚
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1.一个企业在避税天堂注册,企业官网只显示其从事 房地产交易,而无其他信息,经调查,该企业有两个负责人/所有人。其中一个人没有任何可用信息,另一个人拥有一辆露营车四海为家。下面哪种情况会需要EDD?
A. 前台公司
B. PEP
C. 从事房地产洗钱
D. 会计公司
E. P
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11.美国银行海外代理银行部门的副总裁被告知一个有 离岸执照的外国银行想要开设代理账户,依据美国爱国者法案,该副总裁需要获取哪两个东西?(选两个答案)
A. 代理银行所有客户的名单
B. 代理银行服务企业的类型清单
C. 海外银行反洗钱项目的相关信息
D. 除非是上市公司,否则需要获取代理银行持股10%的所有者的身份
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26.埃格蒙特集团是如何协助FI成员单位完成其目标的?(请选择三个。)
A. 保持全球统一的资金转移格式,以协助发现洗钱行为
B. 通过技术的应用,促进更好和安全的沟通
C. 为扩大与信息互换有关的合作并使之系统化提供支持
D. 提供关于恐怖分子和恐怖主义的金融支持者所使用的常见洗钱策略的信息
E. 在全球协调的基础上,由相关当局制定正式的恐怖主义嫌疑人名单
F. 鼓励金融情报机构的业务自主权
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6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
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94.一家零售银行准备了一份年度反洗钱风险评估。哪个内在的风险因素可能是最相关的?
A. 提供经纪服务
B. 提供现金服务
C. 通过账户提供应付款
D. 提供远程支票存款服务
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