18.当代理银行客户不受其母公司控制时,哪些实体需要做尽职调查?(选择两个。)
A. 代理银行客户的母公司
B. 代理银行客户的客户
C. 具有较高风险特征的实体
D. 向代理行提供服务的第三方
E. 代理银行客户本身
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92.金融行动特别工作组式的区域机构的主要目的之一是:
A. 关注全球欺诈类型。
B. 帮助各辖区实施反洗钱和恐怖主义融资标准。
C. 确定全球观察名单标准,并确保这些名单得到相应的维护。
D. 建立并维护一个全球性的 "政治公众人物"(P
E. Ps)数据库。
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56.一位银行职员为一家新餐馆开了一个账户。三个月期间餐馆的每日现金存款接近 9500 美元。表示可能洗钱或资助恐怖主义的两个危险信号是什么?(选择两个。)
A. 这家餐厅位于不同的城市
B. 每天的现金存款金额非常接近
C. 这个新账户每天都有现金存款
D. 新账户显示有稳定的收入现金流
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7.根据FATF 40项建议,国家应采取什么行动帮助非盈利组织被恐怖融资滥用?
A. 允许冻结非营利组织的资产
B. 要求所有营利机构在国家的金融信息机构注册登记
C. 确保非营利机构不会掩藏或模糊此行迹秘密将用于合法目的的资金转移给恐怖组织
D. 立法禁止营利机构在没有完成第一轮恐怖组织数据认证的情况下完成跨境交易
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3.金融机构(FI)进行调查的主要目标是什么?
A. 保持政策和程序的更新
B. 保存所有文件
C. 了解客户
D. 跟踪资金的流动
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59.哪一个是企图隐瞒公司真正的实际所有权的指标?
A. 公司所有权结构的最新变化已在内部记录在案,并反映在提交给地方当局的文件中。
B. 公司几年前成立时的受益所有权信息与现在的受益所有权信息不一致。
C. 代表公司填写申请的人表示,受益所有人是公司文件中未提及的另一个人的代名人。
D. 该公司在另一个司法管辖区有一个子公司,而该子公司的实际所有权包括该司法管辖区的一个当地投资者。
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6.应收集哪些信息作为高风险客户增强尽职调查(EDD)的一部分?
A. 婚姻状况变化的说明
B. 控制账户个人的详细信息
C. 商务旅行计划
D. 个人推荐信
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53.位于纽约的一家银行已在中国的一家代理银行发现了可疑交易。对于其中一个国际客户,代理行未遵守约定 的协议。哪一个因素表明银行应该终止关系?
A. 代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。
B. 代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。
C. 代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。
D. 主办机构已要求代理银行提供交易详情,以协助调查。
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49.亚利桑那州的银行员工正在审核一个新客户的贷款 申请,贷款抵押是位于佛罗里达州的房产。该贷款将归于 一家有限责任公司,且该公司的所有人未向银行披露。已 知该公司由一个纽约律师成立,且该公司每月将还款 9000 美金, 此数额高于应还款金额,下列哪一项涉及洗钱?
A. 公司所有人未披露
B. 抵押的佛罗里达州的房产不属于密西西比州
C. 9000 美金恰好低于报告金额,有拆分的嫌疑
D. 与该账户有关的律师不在贷款服务区
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17.有哪两种资源确保可获得最新的制裁信息(选择两项)
A. 美国联邦调查局的国家安全信件
B. 美国财政部海外资产控制办公室
C. 美国财政部爱国者法案中 311 条中特别措施
D. FATF 高风险地区和非合作司法地区
F. ATF 高风险地区和非合作司法地区
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