63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
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100.根据《美国爱国者法案》,在哪种情况下美国没有管辖权?
A. 位于外国司法管辖区的美国银行子公司
B. 位于美国的外国银行分行
C. 拥有美国代理账户的外国银行
D. 在外国司法管辖区经营的空壳银行
解析：null第四套
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16.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮 书>>在识别 PEP 方面应争取怎样的控制措施以确保合规?
A. 确定其为本地 8EP
B. 建立客户关系后进行审核
C. 在账户开立过程中进行审核,且在之后进行定期审查
D. 如果客户或与其有关人士为 14
E. 1,要求客户向银行予以披露
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15.沃尔夫斯堡集团《制止向恐怖主义活动提供资助》声明中定义金融机构在打击恐怖主义中扮演的角色是什么?(选择两项)
A. 金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义
B. 金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义
C. 金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义
D. 金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查
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24.一家美国银行最近接到法律的警告,因为它将越来 越多的大面额美国银行票据出售给货币兑换所。他们怀疑一个墨西哥财团正在银行的管辖范围内实施洗钱计划。为了协助执法部门进行调查,应采取以下哪两个步骤通过银行追踪资金?(选择2个答案)
A. 识别洗钱计划并提交一份可疑的交易报告
B. 确定这个美国银行销售的大面额票据是否有减少的情况
C. 识别货币兑换所的存款,包括第三方项目,这些第三方项目包括按顺序编号的货币工具
D. 确认由货币兑换所发起的多笔电汇,转移到墨西哥以外的司法管辖区,那里与该货币兑换所没有明显的商业 关系
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99.关于代理银行业务的《美国爱国者法案》要求加入新的非美国金融机构的美国金融机构解决以下哪个问题?(请选择两项。)
A. 根据基于风险的方法,确定代理账户是否需要加强尽职调查措施。
B. 关闭外国银行允许其他金融机构使用的代理账户。
C. 确定居住在美国的账户所有者的身份。
D. 通过获取外国银行的反洗钱计划信息,对可能的洗钱行为进行审查。
E. 以合理的方式只对入境交易实施监测活动。
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33.一家执法官员致电银行询问目前正在调查的客户信 息。银行员工应如何回应?
A. 确认客户是目前的客户还是以前的客户
B. 在回应请求之前通知董事会。
C. 提供所要求的信息,以帮助研究
D. 请求提交正式信函,以验证请求的有效性
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80.一个没有强有力的上游犯罪并且对反洗钱案件起诉不严的国家可能遭受哪种社会/经济后果?
A. 税收收入的损失
B. 有组织犯罪和腐败增加
C. 美国的制裁
D. 港口的声誉风险
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31.一项新开办的虚拟货币交易已被注册为货币服务业务,并将于六个月内开始运作。该公司将提供数字钱包给客户来购买后持有虚拟货币。客户可以选择购买虚拟货币,并将货币从数字钱包中转移出去。公司必须在推出之前制定一项反洗钱合规计划。 企业启动前应考虑哪些反洗钱责任? (选择 2 个答案)
A. 客户的加入过程
B. 符合风险偏好的交易限额
C. 员工及时处理投诉
D. 机制来监控和保护客户数字钱包的网络攻击
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6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
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