1.微型拆分的一个危险信号是:
A. 存入有顺序编号的支票。
B. 支票存款,然后在零售店使用借记卡从 ATM 取款。
C. 开户后账户中的单个活动。
D. 经常小额的现金存款。
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45.为什么政府和多国机构实施经济制裁?
A. 阻止专制统治。
B. 执行外交政策目标。
C. 打击迫在眉睫的恐怖分子。
D. 防止欺诈性国际贸易交易
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61.分行经理打电话给合规官,告诉她一名执法官员刚离开分行,问了很多问题,并留下了一张名片。合规官应该怎么做?
A. 提交可疑交易报告
B. 跟进以核实该官员是否收到所有必要信息
C. 核实报告的官员是否为实际授权代表
D. 要求分行经理写一份关于申请的详细备忘录
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61.什么风险因素会增加代理银行的风险?
A. 全球运营的跨国金融机构
B. 向客户提供国际资金转账
C. 货币服务企业的主要服务提供商
D. 向高风险司法管辖区的客户提供有限的产品
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91.正在开发一套全面的以风险为基础的维护业务关系的准则。哪种情况表明, 该机构应终止与客户的关系?
A. 客户进行国际金融交易超过 5 亿美元
B. 客户超过了另一个在规模和复杂性上不相似的机构所能接受的风险模型的标准
C. 客户在活跃的恐怖组织国家从事业务
D. 客户超过机构所能接受的风险模型的标准,且不执行可接受的补救措施
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50.某欧盟国家内的一家企业服务提供商有一个来自某非洲国家经营石油天然气业务的客户,该客户想在其所在国设立一处油港,并希望为此获得一笔7500万美元的贷款,该贷款客户将由第三方,即一家成立于加勒比海,总部设于欧洲保密天堂的控股公司进行担保,交易最终由一名年轻少女,她的财产来自一定健身工作室。有哪两个危险信号?
A. 一笔价值为 7500 万美元贷款担保人为第三方
B. 担保人所在公司的所有权过于复杂
C. 该潜在客户希望第三方公司为一家在欧盟国家开设控股公司
D. 最终受益人为年轻少女,财产来自一家小型企业
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99.贵金属交易商在银行开立新账户。哪些需要转介反洗钱调查以供进一步审查?
A. 国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。
B. 该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。
C. 贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。
D. 多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。
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22.一个大型美国银行正在对一个非美国银行进行尽职调查。这个非美国银行在美国银行申请开设代理账户,依据美国爱国者法案,美国银行需要采取哪两个步骤?(选两个答案 )
A. 验证外国银行客户的身份
B. 判断是否需要加强尽职调查
C. 评估代理账户洗钱风险
D. 验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份
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42.下列哪一项标志在房地产购买过程中存在高洗钱风险?
A. 购买者是一个代名者
B. 购买者之前有破产经历
C. 购买者拥有一个以现金交易为主的生意
D. 购买者并不住在出售的该房地产所在地
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43.一家小型小区银行的合规专员收到通知,要其审查现有客户的接纳政策和程序,以确保充分应对洗钱风险, 应如何实施客户尽职调查?
A. 对客户进行年度合规审查和批准
B. 在最初客户接纳时进行一次性调查
C. 持续进行,且根据客户的风险状况相匹配
D. 适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户
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