10.什么可能限制一个合规专员对外国执法专员要求提供反洗钱调查信息的回应能力?
A. 合规专员所在国的隐私和数据保护法
B. 合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约
C. 该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理
D. 反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理
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63.哪个是实施制裁的目的?
A. 限制理想行为的机会
B. 鼓励商业交易
C. 阻止国家选择理想的行动方案
D. 完成外交政策和国家安全目标
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8.一个执法机构正在对一个FI进行调查。FI应如何回应执法机构的要求?
A. 与分析员分享有关调查的信息,以便他们知道
B. 完整和及时地处理所有请求
C. 在有正当理由的情况下无视请求
D. 通过通知高级管理层的要求来延迟回应
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13.美国爱国者法案影响了外国金融机构的哪一方面?
A. 要求对外国空壳银行加强尽职调查
B. 扩大对美国金融机构海外分支机构的审批要求
C. 扩大对所有外国金融机构的反洗钱项目要求
D. 授权对洗钱重点关注银行施加特别措施
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40.一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现,没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下,本地经理应该采取哪种行动?
A. 开始筛选新客户
B. 立即通知监管机构
C. 立即通知高级管理人员
D. 因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做
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60.下面哪些选项是贵金属易被用于洗钱的原因?(选择两个。)
A. 部门贵金属易被融化塑形,便于携带运输
B. 贵金属的体积小,价值高,容易被兑换为货币
C. 贵金属价值容易随着通过膨胀而上升,从而使得洗钱的收益增加
D. 贵金属常被用于高科技应用,升值潜力更大
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80.在调查的情况下,银行在与经纪商代销商分享客户信息之前,应该考虑哪些因素?
A. 代理交易商代销商是否可以依赖银行的尽职调查
B. 两个机构之间是否有法律互助条约
C. 隐私和数据保护规则是否允许银行与附属机构共享信息
D. 两个机构是否有账户或正在为客户开立帐户
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1.微型拆分的一个危险信号是:
A. 存入有顺序编号的支票。
B. 支票存款,然后在零售店使用借记卡从 ATM 取款。
C. 开户后账户中的单个活动。
D. 经常小额的现金存款。
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52.哪些是巴塞尔银行监管委员会确定的 "了解你 "计划的基本要素?(选择两个。)
A. 风险偏好
B. 行为准则
C. 风险管理
D. 内部控制
E. 客户接纳政策
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5.从上一次法规检查以来,一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是,最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷,主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?
A. 反洗钱培训
B. 反洗钱政策
C. 洗钱风险评估
D. 反洗钱合规员工
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