54.根据金融特别行动工作组,在跨境洗钱调查中可以利用哪两个渠道协助收集信息?

A. 　进行政治公众人物和负面媒体筛选

B. 　对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选

C. 　部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。

D. 　进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率

A. 　发送相同的请求给所有金融情报机构

B. 　披露请求的理由和目的

C. 　提供关于如何使用信息的反馈

D. 　尽最大努力提供完整和真实的信息

A. 　董事会

B. 　只有私人银行家

C. 　私人银行家的监管者

D. 　除私人银行家外,至少有一人

A. 　确定谁是账户签署人

B. 　要求银行提供该多层营销公司的历史纪录

C. 　查该公司账户与个人账户之间的资金流动,确定是否合法

D. 　与本地其他情报机构提供的可疑交易进行比对

A. 　欧盟委员会

B. 　沃尔夫斯堡集团

C. 　金融行动特别工作组

D. 　金融情报机构

A. 　用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。

B. 　无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。

C. 　代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。

D. 　一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。

E. 　通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。

A. 　小企业主在没有提供合法用途的情况下每天存入总额为 9950 美元的支票。

B. 　小企业主将 25000 美元现金收入存入商业设备销售清单。

C. 　一家全国性食品连锁餐厅,在多个分支机构进行多笔现金交易。

D. 　一家全国性食品连锁餐厅进行的多项预期现金交易超过每日报告阈值。

A. 　银行的一个老客户,经常会在年底的时候购买一些预付卡。

B. 　一个不是银行客户的预付卡购买者会定期把大笔的现金充值到几张预付卡中。

C. 　一个不是银行客户的预付卡购买者总是会通过预付卡的方式获得预付现金。

D. 　银行的一个老客户每个月都会购买五张等值的小面值预付卡。

A. 　损害个人的个人数据。

B. 　识别个人数据处理者的错误。

C. 　执行虚假交易。

D. 　发布假的密码

A. 　将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。

B. 　确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。

C. 　联系适当的执法机构并报告账户活动。

D. 　查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。

E. 　确定资金进出账户的频率。

F. 　向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。

I. 　U)提交SAR/STR。