55.在一次有关潜在洗钱的执法调查访谈中,犯罪嫌疑人开始做出调查者认为是虚假的认定和陈述。调查人员应 如何回应?
A. 提醒嫌疑人如果有欺骗的嫌疑,访谈将被终止
B. 把面试话题转到另一个方向,直到关系松弛后再回到 那些令人烦恼的问题上
C. 告知嫌疑犯欺骗是明显的,而且继续面试
D. 不漏声色的对可疑的虚假陈述提出实质问题
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6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
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64.金融行动特别工作组对于存在战略缺陷的司法管辖区有何建议?
A. 开展尽职调查
B. 争取防范应对措施
C. 将该司法管辖区列入联合国受制裁名单
D. 制定行动计划,从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷
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38.银行的反洗钱部门收到匿名提示,有客户可能正在从事洗钱活动。在调查这一事件的过程中,应考虑哪两个事实?(选择两个。)
A. 客户在银行有一个长期账户
B. 客户在要求现金交易报告的豁免名单上
C. 客户向多个相对高风险的司法管辖区发出了电汇
D. 客户的账户有大量交易,但月末余额通常较低
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17.埃格蒙特集团建议的核心目标是什么,从而建立一个有效的国家金融情报机构(FIU)?
A. 金融情报机构必须在与其他执法机构和政府办公室分开的场所办公。
B. 金融情报机构符合埃格蒙特集团的评估标准。
C. 金融情报机构必须在国家和国际利益攸关方之间拥有绝对信任,然后才能有信心地交换敏感信息。
D. 金融情报机构必须能够促进政府承诺在国内建立一个廉洁社会的价值。
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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66.谁对批准FI与政治公众人物(PEP)的关系承担最终责任?
A. 强化尽职调查(EDD)合规官员
B. 关系经理
C. KYC分析员
D. 高级管理层
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84.执法部门正在对一个金融机构进行调查,并提出了一个过于宽泛和不适当的干涉性要求。金融机构最适当的反应是什么?
A. 与公司的董事会和主要的高级管理人员对该请求进行讨论。
B. 推迟答复,直到可以收集到所有的文件,无论时间长短。
C. 通过对执法机构的迅速回应,缩小请求的范围。
D. 由于请求中包含的信息量大得令人无法接受,因此不予理会。
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51.当局应采取哪些措施保护与其他国家交换的反洗钱信息?
A. 保护交换的信息,因为它们将保护从国内来源收到的类似信息。
B. 要求与访问交换信息的人签订保密协议。
C. 使用法院系统确保通过法院命令交换信息的保密性。
D. 调查完成后销毁信息。
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77.高风险司法管辖区内的贵金属和宝石的批发商与一位有意销售价值 20 万美元黄金的新客户接洽。该客户是经销商的一位长期家庭朋友介绍的,没有提供销售背景或业务目的的资料。经销商仅同意根据参考资料进行购买。什么是洗钱的危险信号?
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
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