32.执法机构正在调查一家金融机构(FI)是否可能洗钱。金融机构在与执法机构合作时,应采取哪些额外步骤?(选择两个。)
A. 对所有请求和回应进行集中控制,以确保完整性和及时响应。
B. 使员工(包括公司管理层)无法接受采访,并在收到传票后拒绝提供文件。
C. 高级管理层和调查小组或律师审查传票和其他信息请求。
D. 制定文件销毁政策,确保相关文件被销毁。
E. 媒体的询问不会直接得到回答,而是通过回答不予置评来解决
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54.依据 wolfsberg 代理银行反洗钱原则,下列哪两个因素会增加代理银行客户的风险并且需要额外的尽职调查?(选择两项)
A. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且主要向本地个人客户提供服务
B. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且银行的信息安全负责人是政治公众人物
C. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且对邻国代理银行提供服务
D. 客户位于非金融行动特别工作组成员国家并且主要向从事国际贸易的商业客户提供服务
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11.一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 通过电汇的方式收到拍卖款项
B. 几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动
C. 油画的价值比10年前翻了两倍多
D. 从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项
E. 银行账户无法核实实际控制人的身份信息
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45.类似金融行动任务小组的地区组织是通过哪两个方式在其地区影响反洗钱和资助恐怖活动标准的?(选两个答案)
A. 他们发布适用于他们地区的文本
B. 在参与成员中进行互评
C. 在他们的地区进行执法
D. 他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律
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37.哪个是金融行动特别工作组(FATF)区域风格机构在打击洗钱/恐怖主义融资方面的一个主要特点?
A. 强调成员国之间的区域合作
B. 实施区域相互评价程序
C. 指示每个成员国将FATF的建议转化为法律
D. 使FATF的标准能够具体到每个地区
F. ATF的标准能够具体到每个地区
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9.司法互助协定国际合作进程的第一个有效步骤是什么?
A. 接收请求的中央当局将其发送给当地司法官员,以了解信息是否可用。
B. 请求国的中央当局向另一国家的中央当局发送委托书。
C. 调查员可以在未经许可的情况下移除收集的证据。
D. 请求国的一名调查员访问寻求信息的国家,并从已确定的证人或嫌疑人那里获取证词。
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18.培训部门正在进行不寻常的客户识别场景的意识培训。应该包括哪两个指标?(选择两个。)
A. 客户的姓名和家庭地址无法核实。
B. 客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。
C. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方。
D. 客户经常用小钞换大钞。
E. 客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。
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43.一家小型小区银行的合规专员收到通知,要其审查现有客户的接纳政策和程序,以确保充分应对洗钱风险, 应如何实施客户尽职调查?
A. 对客户进行年度合规审查和批准
B. 在最初客户接纳时进行一次性调查
C. 持续进行,且根据客户的风险状况相匹配
D. 适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户
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51.有一家小额货币转账服务机构在美国同一区域有多个代理地点。他们的客户大都是从A国家来的移民,他们经常会办理汇款手续,把资金汇回到 A 国家。在一次公司合规负责人和几个代理开会的时候,其中有一个代理反映 最近有两个新客户每周都有三次来到站点办理汇款,都是汇给B国的同一个收款人,汇款金额总是8千美金。下列哪一项表现警示着代理这两个客户可能有洗钱的嫌疑?
A. 他们总是向同一个人汇款。
B. 他们每周都来办理三次汇款。
C. 该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。
D. 每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。
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37.成立类似金融行动特别工作组(FATF)的区域组织, 并有义务了解其所服务地区的固有洗钱和恐怖融资风险。他们用什么方法来理解这些风险?
A. 它们要求成员国制定有关洗钱和资助恐怖主义犯罪的统计指标
B. 它们要求其成员的参与金融机构向组织提交可疑交易报告
C. 他们对洗钱和恐怖主义融资趋势进行全球研究,并在自己的类型报告中报告研究结果
D. 他们利用金融行动工作组类型报告所用的标准和模板,对洗钱和资助恐怖主义的方法和趋势进行区域一级的研究和分析
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