81.拥有游泳池公司的客户要求在银行开立 19 个账户,每个账户都有一张借记卡给游泳池技术人员。当被问及每个帐户的用途时,客户解释说,每个技术人员需要一个单独的支票帐户来购买池化学品。哪些可用的资源可以用于银行对客户活动的内部调查?
A. 客户信用局报告
B. 地方执法调查报告
C. 采访游泳池技术员和化学供应商
D. 因特网搜索显示这种业务通常是如何运作的
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89.由巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中,建议银行在为一个公司实体开办账户的时候应做到:
A. 了解公司的组织结构。
B. 要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核。
C. 确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可。
D. 明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本。
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71.海外资产控制办公室(OFAC)和联合国实施的制裁之间的相似之处是什么?
A. 支持外交政策目标
B. 鼓励分享资金
C. 遏制对恐怖主义的资助
D. 恢复主权土地
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50.一个金融机构扩大了它的服务范围,从而吸引了政治公众人物的业务,这类人以前从未在客户群里面。在考虑将PEP (politically exposed persons)作为客户时合规官员应该采取哪两个行动?(选择两个答案)
A. 加强对业务关系的持续监控
B. 当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时, 加快尽职调查
C. 在来自高风险国家的 PEP 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
D. 采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源
E. P 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
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29.证券业特有的哪些因素会增加洗钱的风险?(选择两个。)
A. 经纪公司作为被提名人保管证券的做法
B. 证券业务的复杂性
C. 交易的速度
D. 与受制裁国家的联系
E. 增加部门具体指导
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23.在审查最近的交易活动时,一个汇款机构的合规官员注意到,几个客户都在汇款相同数量的钱,但要频繁得多。 该机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指导出纳员不要在未来处理这些客户的汇款
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动
D. 立即联系客户,询问他们为什么经常汇钱
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33.政府和多国机构可以用来防止大规模毁灭性武器扩散的工具是什么?
A. 经济制裁
B. 调查委托书
C. 账户监控指令
D. 司法互助协定
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79.根据金融行动特别工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告,发送给中央银行
D. 分析可疑活动报告的数据
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12.审计师在进行反洗钱调查时,应遵守哪条关于保护隐私和数据的原则?
A. 在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。
B. 各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。
C. 恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。
D. 反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。
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27.员工违反 AML/CFT 法律法规可能面临哪些风险?(选择三个。)
A. 被指定为政治公众人物(PEP)
B. 被列入政府制裁名单
C. 罚款和监禁
D. 被列入特别组织灰名单
E. 被沃尔夫斯堡集团开除
F. 失业
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