63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?

A. 　没收A 银行在美国代理账户中的 500 万美元

B. 　没收WTS在A银行非美国分支机构账户中的100万美元

C. 　没收A银行在美国代理账户中的 100 万美元

D. 　没收A银行非美国分支机构(WTS 账户所在处)中的500 万美元

A. 　用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。

B. 　无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。

C. 　代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。

D. 　一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。

E. 　通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。

A. 　提供经纪服务

B. 　提供现金服务

C. 　通过账户提供应付款

D. 　提供远程支票存款服务

A. 　成员、使命、财务程序和预算

B. 　依靠不同的经验来加强整体效果

C. 　获取文件和协助会议

D. 　有效参与和评价工作互惠

A. 　验证提交的文件

B. 　要求与客户面谈

C. 　在特定时期内对账户活动施加限制

D. 　由高级管理人员对开户文件进行额外复核

A. 　公开来源信息

B. 　负面媒体搜索

C. 　客户资料

D. 　账户活动

A. 　根据客户的性质和活动,接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战

B. 　通过在海外建立信托和公司结构,促进税收优化计划

C. 　通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能

D. 　实施内部反洗钱计划,包括检测和报告可疑交易

A. 　响应并提供客户化名信息,以确保其符合数据隐私法规。

B. 　响应并提供客户信息,必要时能够提供分公司和子公司的信息。

C. 　在与执法部门共享客户的个人数据之前,向数据保护官报告,以请求数据交换批准。

D. 　向董事会报告,要求获得数据交换批准,并包括公司律师,以确保此类交换有法律依据。

A. 　贿赂

B. 　黑市比索交易

C. 　以贸易为基础的洗钱

D. 　非正规资金转移体系

A. 　客户在采矿和挖掘行业发了财,银行认为这是一个高风险行业。

B. 　客户不能(或不愿意)提供符合税收规定的文件证据。

C. 　客户的账户每月有不寻常的大量资金流入增加。

D. 　继续保持客户关系会带来越来越大的声誉风险,这可能会对银行的未来业务产生负面影响。

E. 　账户持有人的商业伙伴要求冻结资产,称有商业纠纷,对出售给伙伴的商品和服务的质量有异议。