42.下列哪一项标志在房地产购买过程中存在高洗钱风险?
A. 购买者是一个代名者
B. 购买者之前有破产经历
C. 购买者拥有一个以现金交易为主的生意
D. 购买者并不住在出售的该房地产所在地
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52.一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划, 并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又 收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。 哪些因素导致合规专员更新银行的风险评估?
A. 银行又收购了一家机构
B. 内部记录组已重新命名
C. 现金处理程序精简
D. 风险评估已于六个月前完成
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71.根据FATF的规定,金融机构在哪种情况下应退出与客户的关系?
A. 客户是政治公众人物(PEP)。
B. 所有权结构发生了变化
C. 公司所在国已被提升为高风险国家
D. 客户拒绝更新信息
E. P)。
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10.一家金融机构(FI)已决定修改其合规计划,使其更加基于风险。金融机构应使用哪种选项作为新的基于风险的合规计划的一部分?
A. 基于领导力
B. 基于预测
C. 基于交易
D. 基于数据
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35.合规官做在没有自动化软件情况下,对美国财政部外国资产控制办公室(QFAC)制裁筛选需要?
A. 依靠来自 OFAC 的信用报告
B. 在互联网上进行关键词搜索
C. 搜索OFAC 交流网站上的综合制裁名单
F. AC 交流网站上的综合制裁名单
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52.哪些是巴塞尔银行监管委员会确定的 "了解你 "计划的基本要素?(选择两个。)
A. 风险偏好
B. 行为准则
C. 风险管理
D. 内部控制
E. 客户接纳政策
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100.应采取哪两种机制协助跨境洗钱调查? (选择2个答案)
A. 各国应该向国际刑警组织要求提供所需资料
B. 各国应确保收到的信息受到未经授权的披露的保护
C. 国家应建立机制,允许金融调查人员获得和分享有关具体调查方面的信息
D. 各国应进行单独调查,以确保未经适当法律批准,信息不会被无意披露
解析：null第三套
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77.高风险司法管辖区内的贵金属和宝石的批发商与一位有意销售价值 20 万美元黄金的新客户接洽。该客户是经销商的一位长期家庭朋友介绍的,没有提供销售背景或业务目的的资料。经销商仅同意根据参考资料进行购买。什么是洗钱的危险信号?
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
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53.位于纽约的一家银行已在中国的一家代理银行发现了可疑交易。对于其中一个国际客户,代理行未遵守约定 的协议。哪一个因素表明银行应该终止关系?
A. 代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。
B. 代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。
C. 代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。
D. 主办机构已要求代理银行提供交易详情,以协助调查。
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20.根据沃尔夫斯堡的《私人银行反洗钱指引》哪两类 客户可作为普通的利益拥有者?(选择两个)
A. 授权在账户上签字的人
B. 有法律头衔能控制客户股份的人
C. 对账户或者基金有最终控制权的人
D. 账户资金最终来源并对财富来源需要进行尽职调查
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