7.下列哪三个洗钱定义包括在欧盟第二指令扩大定义中?选三个答案 BCE(选洗钱的三个明知的概念)
A. 掩盖所有者身份创建空壳公司
B. 明知资产来自于犯罪活动仍进行转换和转移
C. 当收到财产,明知其来源于犯罪活动而获取或使用财产
D. 无论现金是否来自于犯罪活动,跨国转移超过 15000欧元
E. 明知资产来自于犯罪活动,仍隐匿,隐藏资产的性质,来源,位置,处置, 移动,权利和所有权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-a386-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?
A. 客户来自加勒比地区
B. 采用有限责任公司的名义进行购买
C. 客户是政府高级官员
D. 购买资金来自几个国家的不同银行账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-e3ba-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
89.哪个是金融行动特别工作组区域型机构的目标?
A. 分析犯罪分子或恐怖分子在其区域内滥用金融系统的新方法或发展中方法
B. 根据建议,执行健全的反洗钱程序
C. 制定标准以评估成员是否有适当的反洗钱制度
D. 执行当地的反洗钱法律和法规
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-2be8-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
80.一个没有强有力的上游犯罪并且对反洗钱案件起诉不严的国家可能遭受哪种社会/经济后果?
A. 税收收入的损失
B. 有组织犯罪和腐败增加
C. 美国的制裁
D. 港口的声誉风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-3a7e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
29.一个合规专员正在审查上个月电汇部门的活动, 并从客户的帐户中识别出异常的电汇。哪些信息应该包括在客户活动的评审中?
A. 最近存款活动的记录
B. 电话和因特网发起的电汇请求
C. 超过以前年度的每月的电汇处理总数
D. 是否通过代理银行办理电汇
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-d3b7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
42.哪些活动需要更新一线培训计划?
A. 实施一个新系统,为监控客户账户提供信息。
B. 扩展到将利用新产品的客户细分市场。
C. 满足客户群开户文件收集的监管要求。
D. 新类型客户的开户,该客户类型之前已经过审查和风险评级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-cafa-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
8.根据欧盟反洗钱 5 号指令,成员国要求实体对涉及高风险第三国国民的业务关系或交易实施增强客户尽职调查措施。这些要求包括哪些内容?(选择三个。)
A. 获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准
B. 获取所有授权人员的护照副本
C. 建立和验证客户的地址
D. 获取有关预期或已执行交易原因的信息
E. 获取客户的税务参考详细信息
F. 获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-5234-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
35.合规官做在没有自动化软件情况下,对美国财政部外国资产控制办公室(QFAC)制裁筛选需要?
A. 依靠来自 OFAC 的信用报告
B. 在互联网上进行关键词搜索
C. 搜索OFAC 交流网站上的综合制裁名单
F. AC 交流网站上的综合制裁名单
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-e03e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-5240-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
69.为了确保符合由政府机关设立的经济制裁,其所在辖区里运作的金融机构在加入和每个季度之后,要求所有新的和现有的客户进行筛选。这一步骤是否足以确保遵从性?
A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-56bb-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
