65.一位客户在银行为一个多层营销公司开立了帐户, 帐户的借贷项目多,相互关系大,而且有大量国际交易,此外,该帐户还向客户在其他司法管辖区的个人账户输送资金,执法部门在调查时应采取以下那 2 个措施?(选择两项)

A. 　执法当局和其他政府部门应该有权限获取与调查相关的金融信息

B. 　每个国家应该与外国执法当局和政府机构分享他们的信息以便加快调查进度

C. 　执法当局和政府部门应该允许建立和加入其他国家的调查小组

D. 　执法当局和其他政府部门不能立即在其他国家分享信息以确保避免过早的结论

A. 　实施有针对性的金融制裁

B. 　开展成员国互评

C. 　执行司法协助

D. 　采用风险为本的方法

A. 　只有当美国银行参与了资金转移

B. 　只有当美国人或组织是最终受益人

C. 　只有当非美国人或组织是最终受益方

D. 　只有当美国银行代理通知它有指定方参与

A. 　海外资产控制办公室的制裁计划禁止交易,并要求封锁出现在负面媒体来源中的外国个人的资产。

B. 　海外资产控制办公室根据对目标外国个人的刑事调查来实施制裁。

C. 　海外资产控制办公室只在总统战时紧急权力下采取行动,针对被视为美国敌人的国家和外国个人。

D. 　海外资产控制办公室有权对被发现违反封杀令的外国个人进行重大处罚。

A. 　为客户进行交易的金融中介机构

B. 　大量的现金交易

C. 　复杂或异常大的交易

D. 　非面对面的商业关系或交易

A. 　只有在违反了联合国的同等制裁制度的情况下,美国当局才可以根据海外资产控制办公室的制裁扣押该外国银行转移的资金。

B. 　《美国爱国者法案》授权财政部长或司法部长传唤与美国银行保持代理账户的外国银行的记录。

C. 　如果美国公民参与了外国银行董事会的审议,并决定将受海外资产控制办公室制裁的实体作为客户加入,那么他们可能会面临刑事指控。

D. 　如果资金被扣押,那么外国银行将有权对这种扣押提出异议。

E. 　美国当局无权(根据《爱国者法案》)制裁代表被海外资产控制办公室制裁的实体转移资金的外国银行。

A. 　前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。

B. 　他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。

C. 　使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。

D. 　前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。

E. 　前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。

A. 　确定基于FI变化的信息共享的风险考虑。

B. 　在报告可疑活动时满足执法部门的要求。

C. 　确保FI与董事会批准的战略计划保持一致。

D. 　确保准确反映金融机构的洗钱和其他非法金融活动风险。

F. 　I与董事会批准的战略计划保持一致。

I. 　与董事会批准的战略计划保持一致。

A. 　银行的一个老客户,经常会在年底的时候购买一些预付卡。

B. 　一个不是银行客户的预付卡购买者会定期把大笔的现金充值到几张预付卡中。

C. 　一个不是银行客户的预付卡购买者总是会通过预付卡的方式获得预付现金。

D. 　银行的一个老客户每个月都会购买五张等值的小面值预付卡。

A. 　比较电汇交易当它进入和离开银行时

B. 　检查通常用来隐藏发起人或受益人的身份的可疑短语

C. 　识别没有明确原因的代表外国客户接受的电汇交易

D. 　识别位于较高风险管辖范围内的金融机构的电汇交易活动