A、 立即终止与该客户的关系
B、 定期审查,继续观察
C、 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D、 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
答案：C
A、 立即终止与该客户的关系
B、 定期审查,继续观察
C、 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D、 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
答案：C
A. 它允许美国司法部长从拥有美国代理账户(包括位于美国境外的账户)的外国银行有传唤记录。
B. 它允许外国银行自愿指定在美国的注册代理人接受传票送达。
C. 它允许财政部长在外国银行未及时回复传票时,命令美国金融机构(FI)关闭代理账户。
D. 它要求政府在为美国一家外国银行开立和维护的代理账户发生资产扣押时,追踪资金来源。
E. 它将被视为经纪交易商、货币服务企业和货币兑换商的外国金融机构业务排除在外。
F. 它允许联邦银行监管机构要求在美国经营的金融机构提供外国银行所有者的身份记录。
I. 关闭代理账户。
A. 高级管理人员
B. 董事会
C. 业务经理
D. 合规专员
A. 风险评估在几年前,没有包括所有现在的产品和服务
B. 风险评估重访频率过高,分散了其他合规任务的关键资源
C. 此次风险评估的团队与上次不同,因此打破了机构知识的连续性
D. 风险评估没有预期可能的风险尽管金融机构也没有处理风险的计划
A. 风险评估和技术标准评估
B. 技术合规性评估和有效性评估
C. 制裁风险评估和国家风险评估
D. 国家审计评估和交易监测评估
A. 民事制裁
B. 许可证的丧失
C. 负面的声誉
D. 货币罚款
A. 客户的账户已经两年没有被审查了。
B. 客户来自一个以腐败闻名的国家。
C. 客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。
D. 在短时间内财富的大幅增长。
E. 控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。
A. 符合执法要求的预期费用
B. 以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量
C. 该机构在遵守执法要求方面有可靠记录
D. 该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务
A. 当授权签字人不是律师或会计师,应对授权签字人的资金来源和财富进行尽职调查。
B. 负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份。
C. 当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时,负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。
D. 负责的私人银行家必须获得必要的文件,证明授权签字人有权代表账户持有人或受益所有人行事(如授权书)。
E. 如果一个人有账户的签字权,但是并不是资金的管理者,负责的私人银行业者必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系,或是与账户收益所有人的关系。
A. 通知董事会
B. 打电话给雇员并要求解释
C. 允许立即访问银行的文件
D. 根据正式书面请求向执法部门提供信息
A. 追踪资金流。
B. 从金融情报部门获得的证据。
C. 识别可疑活动的过程。
D. 基于风险的方法警报生成系统。
