71.依据美国爱国者法案,美国金融机构与国际金融机构交易时有哪两个要求?

A. 　完善打击洗钱和资助恐怖主义的国际法律,并促进国内方案的实施。

B. 　为金融情报机构提供一个论坛,以加强在打击洗钱和资助恐怖主义融资方面的合作,并促进执行这一领域国内方案的。

C. 　改善与执法部门在打击洗钱和资助恐怖主义方面的沟通,并促进这一领域的国内方案的实施。

D. 　改善与州和联邦政府在打击洗钱及资助恐怖主义方面合作,并促进该领域国内方案的执行。

A. 　在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。

B. 　各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。

C. 　恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。

D. 　反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。

A. A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金

B. A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度

C. 在12月1日至15日期问，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。

D. A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下

E.

F.

G.

H.

I.

J.

A. 　向非美国金融机构(FI)发送信息请求

B. 　将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府

C. 　冻结包含非美国金融机构资金的美国账户

D. 　在非美国金融机构所在国提起诉讼

F. 　I)发送信息请求

I. 发送信息请求

A. 　举报人热线

B. 　行为准则

C. 　交易监控

D. 　负面消息筛选

E. 　诚信政策

A. 　交易监控程序

B. 　客户尽职调查计划

C. 　银行运营所在国

D. 　银行提供的产品和服务

A. 　除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系

B. 　代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核

C. 　政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险

D. 　机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。

A. 　将代理通知银行的合规专员

B. 　将信息发送到代理人提供的地址

C. 　分享打电话时所要求的信息(直接电话回复)

D. 　在发布信息之前需要搜查令

A. 　盈利业务的减少或损失

B. 　代理银行设施的增加

C. 　雇员人数减少

D. 　公司税的增加

E. 　调查费用和罚金的增加

A. 　在拍卖会上为一幅画支付的价格高于估计的最高价格。

B. 　在没有可理解的理由的情况下要求支付一大笔现金。

C. 　以匿名投标人的身份购买一幅画,并提供财富来源。

D. 　要求分期付款,并从两个不同名称的账户中支付。