72.2012 年汇丰银行和美国监管签署和解令,体现了机构违反相关反洗钱法律法规的两大风险是什么?(选择两个)

A. 　维护系统,根据客户的速度和数量模式检测可疑的交易。

B. 　当有理由相信银行被用于犯罪活动时,提交一份可疑活动报告。

C. 　获取信息以确定客户、受益人和任何代表客户的人的身份。

D. 　拒绝与未能提供适当身份证明文件的客户开展持续业务。

A. 　零售连锁店将现金存入多个运营账户,并将资金合并到一个账户中。

B. 　国内企业账户从没有此类活动或业务历史需求的国际企业中收到电汇。

C. 　便利店主要以现金进行日常存款或取款。

D. 　公司账户经常从现有客户处存入大额支票和电汇。

A. 　防止自然资源的耗损

B. 　改变国家的行为

C. 　尽量减少贸易货物的出口

D. 　促进国内技术的竞争

A. 　外包、法律、集中、声誉

B. 　信用、经营、市场、集中

C. 　法律、声誉、运营、集中度

D. 　安全、信息、本地、业务

A. 　银行提供现金存款服务。

B. 　客户居住在洗钱风险发生率高的区域。

C. 　客户电汇到其它洗钱风险发生率高的区域。

D. 　在洗钱风险发生率高的区域进行大额的现金存款。

A. 　关闭账户给金融机构带来的声誉风险

B. 　执法部门要求关闭账户

C. 　金融机构开立账户的要求

D. 　账户持有人的可疑行为

E. 　金融机构规定的关闭账户的政策和程序

A. 　获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准

B. 　获取所有授权人员的护照副本

C. 　建立和验证客户的地址

D. 　获取有关预期或已执行交易原因的信息

E. 　获取客户的税务参考详细信息

F. 　获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息

A. 　风险评估和技术标准评估

B. 　技术合规性评估和有效性评估

C. 　制裁风险评估和国家风险评估

D. 　国家审计评估和交易监测评估

A. 　验证提交的文件

B. 　要求与客户面谈

C. 　在特定时期内对账户活动施加限制

D. 　由高级管理人员对开户文件进行额外复核

A. 　促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。

B. 　将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。

C. 　扩大评估高风险第三国的标准。

D. 　在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。

E. 　根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。