28.A国的一个公司服务提供商为B国的一个客户建立了一个公司结构,B国以腐败著称。该公司结构包括一个在A国的控股公司,在那里的一家国际银行有一个银行账户。在入职期间,该客户的财富估计为752万美元。此后不久,客户的父亲成为B国的总统。两年后,在一次例行的客户审查中,发现客户的财富已经增长到5.1亿美元。什么是表明洗钱或金融恐怖主义的两面红旗标志?(选择两个。)
A. 客户的账户已经两年没有被审查了。
B. 客户来自一个以腐败闻名的国家。
C. 客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。
D. 在短时间内财富的大幅增长。
E. 控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-9c0f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
85.OFAC 美国海外资产控制办公室发布的法规适用于哪些实体?(选择两个。)
A. 与美国银行交易的中介机构
B. 有美国客户的外国银行
C. 美国银行的外国子公司
D. 外国银行的美国分行
E. 外国进出口公司
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-4420-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
35.哪些交易监控程序会对银行的红旗标志活动发出警报?
A. 一个客户用他们的信用卡预付了一笔款项,一周后在外国使用自动取款机(ATM)提取了多笔现金。
B. 一个通常不进行奢侈的信用卡消费的客户在一个旅游网站上预订了一张机票。
C. 一个慈善账户收到多笔电子转账,然后向一个风险较高的国家发送电汇。
D. 该公司的名称与一家公司的名称相似,该公司的董事被列入银行的内部黑名单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-87a0-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
45.类似金融行动任务小组的地区组织是通过哪两个方式在其地区影响反洗钱和资助恐怖活动标准的?(选两个答案)
A. 他们发布适用于他们地区的文本
B. 在参与成员中进行互评
C. 在他们的地区进行执法
D. 他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-f3dd-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
25.当问责机构发现以下情况时,应提交 SAR/STR:
A. 客户以整数美元进行现金存款。
B. 现金交易金额避免报告阈值。
C. 由交易监控系统生成警报。
D. 员工未及时清除警报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-74e8-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
3.金融机构(FI)进行调查的主要目标是什么?
A. 保持政策和程序的更新
B. 保存所有文件
C. 了解客户
D. 跟踪资金的流动
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-48fb-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
44.金融情报机构负责:
A. 及时向执法机构传播案件。
B. 回应执法机构关于监管报告中涉及信息的请求。
C. 与其他金融情报机构分享证据。
D. 从问责和报告机构收到关于所犯罪行的确认报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-cf39-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
80.一个没有强有力的上游犯罪并且对反洗钱案件起诉不严的国家可能遭受哪种社会/经济后果?
A. 税收收入的损失
B. 有组织犯罪和腐败增加
C. 美国的制裁
D. 港口的声誉风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-3a7e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
61..美国《爱国者法案》允许美国政府对设在美国境外的金融机构采取什么行动?
A. 允许所有美国监管机构将非美国金融机构列入特别指定国民(SDN)的名单。
B. 传唤在美国没有业务的金融机构的文件。
C. 撤销非美国金融机构在美国以外国家的银行执照。
D. 在个别FI不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
F. I不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
I. 不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-143c-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
17.一家银行收到一份传票请求,要求对一个已经被监控了几个月的客户进行传唤。银行希望关闭该账户,以减少任何额外的风险。然而,政府要求该账户仍然开放。必须向银行提供什么文件以保持账户处于开立状态?
A. 董事会的授权
B. 以适当的信头和政府授权的书面请求
C. 政府和金融机构之间保持账户开放的电子邮件协议
D. 保持账户开放但冻结资金的命令
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-e809-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
