31.亚太金融行动特别工作组(FATF)式的区域机构如何帮助其成员实施FATF的建议? 选择两个。
A. 促进法律允许对行政机构的扣押令提出司法质疑
B. 要求成员保持与本地区有关的区域洗钱和资助恐怖主义问题清单
C. 鼓励该地区的反洗钱合作努力
D. 促进成员辖区采用和实施国际公认的反洗钱措施
E. 根据各成员国发布的示范法,认可定义洗钱的法规
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39.一名员工检查电汇交易,寻找电汇剥离的迹象。 员工应采取哪两项措施来完成适当的银行程序? (选择两个答案)
A. 比较电汇交易当它进入和离开银行时
B. 检查通常用来隐藏发起人或受益人的身份的可疑短语
C. 识别没有明确原因的代表外国客户接受的电汇交易
D. 识别位于较高风险管辖范围内的金融机构的电汇交易活动
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53.金融实体违反反洗钱法可能面临什么声誉风险后果?
A. 扣押资产
B. 罚款
C. 监控行为的审计成本增加
D. 高知名度客户的流失
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69.为了确保符合由政府机关设立的经济制裁,其所在辖区里运作的金融机构在加入和每个季度之后,要求所有新的和现有的客户进行筛选。这一步骤是否足以确保遵从性?
A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
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45.为什么政府和多国机构实施经济制裁?
A. 阻止专制统治。
B. 执行外交政策目标。
C. 打击迫在眉睫的恐怖分子。
D. 防止欺诈性国际贸易交易
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54.根据金融特别行动工作组,在跨境洗钱调查中可以利用哪两个渠道协助收集信息?
A. 联系外国管辖的现有联络官
B. 国家执法机构之间的信息交流
C. 联系潜在嫌疑犯或其家属要求信息
D. 向金融情报机构只提交正式的信息请求
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11.一名洗钱报告官(MLRO)意识到该银行的一个具有战略重要性的客户正在向人口贩运者汇款。然而反洗钱报告员没有向执法部门报告该活动,也没有采取退出关系的行动。反洗钱报告员从事的活动的法律术语是什么?
A. 回避
B. 规避
C. 疏忽行为
D. 有意忽视
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26.该银行的合规官负责根据巴塞尔 KYC 原则设计标准。计划中应包括哪些基本要素?(选择两个。)
A. 任命赋予独立审计职能
B. 进行洗钱风险评估
C. 记录客户接受政策
D. 建立对高风险账户的持续监控
E. 报告可疑活动
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74.根据金融犯罪执法网络(FinCEN)的规定,在对客户进行初次可疑活动报告后,金融机构必须对该账户进行持续审查,时间为多少天?
A. 30天
B. 60天
C. 90天
D. 120天
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97.在考虑跨机构或在同一辖区内共享信息时,对共享客户相关信息构成挑战的关键法律问题是什么?
A. 数据保护和隐私法
B. 技术上的不一致和挑战
C. 消费者保护法
D. 相互矛盾的反洗钱/打击恐怖主义法规
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