76.客户是一个批发汽车业务,经营的是二手车。客户定期在国际上运送车辆, 在四个月的时间里,客户从西非的贝宁的一个经销商那里收到了总计 125 万美元的电汇。所有的电汇都来自于贝宁,而且每次电汇数额都是 5 万美元。 账户上的账户被支付给不同的运输公司。所有的进货支票都来自于购买的各种车辆。由客户提供的码头运输收据以支持帐户活动能识别车辆,但不能轻易地与收到的电汇联系。 什么是可疑行为?

A. 　银行职员审核客户资料并且记录个人信息声称为了更加熟悉银行客户

B. 　私人银行家最近休了长假,导致员工工作滞后不能履行银行职责

C. 　分行经理审核每日持有的报告,并在银行从付款银行获得贷款后,对非现金项目的持有情况进行审核

D. 　这家银行的首席执行官住在豪华的房子里,并要求董事会批准在一个高级乡村俱乐部的会员支付

A. 　一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。

B. 　自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。

C. 　一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。

D. 　公司所有权是以不记名股票形式持有的。

A. 　追踪资金流。

B. 　从金融情报部门获得的证据。

C. 　识别可疑活动的过程。

D. 　基于风险的方法警报生成系统。

A. 　更新所有工作说明,包括反洗钱责任

B. 　只有遵约人员有反洗钱责任

C. 　发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策

D. 　在年度培训中列入了反洗钱责任的说明

A. 　慈善机构频繁的从银行支取现金

B. 　慈善机构在数个国家有分支机构

C. 　慈善机构主要捐赠资金来自欧洲国家

D. 　慈善机构保留了一个银行账户用于非经营性支出

A. 　民事制裁

B. 　许可证的丧失

C. 　负面的声誉

D. 　货币罚款

A. 　各国应该向国际刑警组织要求提供所需资料

B. 　各国应确保收到的信息受到未经授权的披露的保护

C. 　国家应建立机制,允许金融调查人员获得和分享有关具体调查方面的信息

D. 　各国应进行单独调查,以确保未经适当法律批准,信息不会被无意披露

A. 　客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查

B. 　客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控

C. 　客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查

D. 　客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控

A. 　防止支持和来自犯罪或恐怖主义的资金进入金融部门。

B. 　防止法人滥用洗钱或资助恐怖主义。

C. 　监管者适当地监督、监控和监管金融机构。

D. 　金融机构充分采取预防措施。

A. 　董事会的授权

B. 　以适当的信头和政府授权的书面请求

C. 　政府和金融机构之间保持账户开放的电子邮件协议

D. 　保持账户开放但冻结资金的命令