41.居住在美国的移民开设一个包括借记卡的银行账户。 几个月后,交易监测系统显示该账户中的小额存款,从一个与冲突地区接壤的国家的 ATM 取款机取款。银行应该如何回应?
A. 阻止任何进一步活动
B. 提交可疑交易报告
C. 发起对活动的调查
D. 如果交易活动继续,与客户联系
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4.当金融机构被要求向执法机构提供与资助恐怖主义有关的数据和信息时,协助:
A. 可以银行保密为由拒绝。
B. 不能以银行保密为由拒绝。
C. 可以以泄密为由拒绝。
D. 不能以泄密为由拒绝。
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41.一个合规专员在新员工介绍会时向一组新出纳员概述了该银行的反洗钱项目。 哪些培训元素应该传递给观众?
A. 最近风险评估的结果
B. 大额现金交易报告程序
C. 金融机构的现金意外审计政策
D. 金融机构以往的支票欺诈损失
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11.在开立新账户期间,哪些因素可以触发对现有关系的审查?(选择两个。)
A. 来自高风险管辖区的汇款收入
B. 姓名筛选的假阳性结果
C. 定期检查资金的流动情况
D. 估计总收入减少
E. 最近关于客户的不利媒体
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88.依据沃尔斯夫堡,当代理银行允许嵌入式关系时, 需要采取什么步骤以理解提供服务的金融机构的种类?
A. 按风险种类审核同类客户
B. 理解服务账户的种类和量
C. 评估下游客户的分布并且确认直接和间接问题
D. 获取对嵌入式关系的独立的审计或检查报告以确定风险水平
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64.金融行动特别工作组对于存在战略缺陷的司法管辖区有何建议?
A. 开展尽职调查
B. 争取防范应对措施
C. 将该司法管辖区列入联合国受制裁名单
D. 制定行动计划,从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷
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5.谁符合反洗钱审计的执行标准?(选择两个。)
A. 合格的银行工作人员,如果不参与被测试的反洗钱职能的话。
B. 一个具有反洗钱必要知识和专长的内部审计师。
C. 一个有家庭成员受雇于反洗钱部门的内部审计师。
D. A顾问,在反洗钱方面的知识和经验有限,但有多年的内部审计经验。
E. A顾问曾在过去两年内受雇于反洗钱部门。
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32.分行经理注意到,许多客户每周都会是使用同一个 出纳员来处理他们的存款。经理发现出纳员和顾客是同一 个族裔,用他们的民族语言交流。偶尔当地民族餐馆的顾客会给出纳员带来午餐同时每次让出纳员存入相同金额的 现金。分行经理应如何应对这一活动?
A. 把出纳员转到另一家分行。
B. 在采取任何其他行动之前进行进一步调查。
C. 鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务
D. 建议出纳员将客户发送给其他出纳员,以避免勾结 的机会
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49.最近一次反洗钱审计揭露了一些监管报告违规活动和组织反洗钱政策的过失。结果,合规官员建立跟进措施 记录纠正已发现错误的进程。合规专员应该向谁提供纠正措施的更新以帮助确保合适的监管?
A. 审计管理
B. 人力资源
C. 业务线经理
D. 指定的董事会委员会
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28.根据金融行动工作组的标准,如果金融行动机构所在的东道国对反洗钱的最低要求不如该机构本国的要求严格,该机构:
A. 被要求对东道国的分支机构提出更严格的要求,而无视东道国的法律和法规是否允许这种行为。
B. 应关闭其在东道国的业务,因为这些国家对反洗钱/打击恐怖主义的最低要求不如本国严格。
C. 应始终对其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司采取额外措施,以管理海外洗钱和恐怖主义融资风险。
D. 被要求确保其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司在东道国法律和法规允许的范围内执行母国的要求。
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