70.一家新企业在一家银行开了一个账户。经过一个月的活动,该账户因潜在的人口贩运活动而被移交给反洗钱调查组。哪些红旗标志最可能引发该案件的移交?(选择两个。)
A. 与属于钻石销售渠道的国家进行的大量贸易
B. 多次购买的虚拟货币达到或略低于报告门槛
C. 在网上进行业务交易,而不需要去分行
D. 在同一天的非正常时间内为一个企业支付了几笔住宿费和食品费
E. 沿国家边境的几笔现金存款被第三方迅速取走
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5.从上一次法规检查以来,一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是,最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷,主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?
A. 反洗钱培训
B. 反洗钱政策
C. 洗钱风险评估
D. 反洗钱合规员工
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1.一家银行的现有客户最近扩大了其服务,为客户提供支票兑现。哪些因素表明银行应该终止这种关系?
A. 银行没有更新它的自动监控系统
B. 业务以前没有这项服务的经验
C. 业务未与银行更新预期活动
D. 现在的业务是货币服务业务,并没有登记
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57.下列哪一项是银行从业人员故意违反反洗钱法律法规所面临的监管风险?
A. 调查和名声受损
B. 罚款以及被行业质疑
C. 刑事调查甚至入狱
D. 包括对所在金融机构罚款等一系列执法行动
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60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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6.应收集哪些信息作为高风险客户增强尽职调查(EDD)的一部分?
A. 婚姻状况变化的说明
B. 控制账户个人的详细信息
C. 商务旅行计划
D. 个人推荐信
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56.为了避免暴力冲突升级和/或武器扩散,最有可能使用哪种制裁?
A. 金融禁令
B. 进出口限制
C. 武器和相关材料禁运
D. 资产冻结
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3.根据巴塞尔委员会的要求,KYC 计划应包含的四个关键要素是什么?
A. 客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查
B. 客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控
C. 客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查
D. 客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控
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61..美国《爱国者法案》允许美国政府对设在美国境外的金融机构采取什么行动?
A. 允许所有美国监管机构将非美国金融机构列入特别指定国民(SDN)的名单。
B. 传唤在美国没有业务的金融机构的文件。
C. 撤销非美国金融机构在美国以外国家的银行执照。
D. 在个别FI不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
F. I不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
I. 不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
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11.在开立新账户期间,哪些因素可以触发对现有关系的审查?(选择两个。)
A. 来自高风险管辖区的汇款收入
B. 姓名筛选的假阳性结果
C. 定期检查资金的流动情况
D. 估计总收入减少
E. 最近关于客户的不利媒体
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