81.拥有游泳池公司的客户要求在银行开立 19 个账户,每个账户都有一张借记卡给游泳池技术人员。当被问及每个帐户的用途时,客户解释说,每个技术人员需要一个单独的支票帐户来购买池化学品。哪些可用的资源可以用于银行对客户活动的内部调查?

A. 　变更程序要求获得必要的信息

B. 　根据需要更改程序和系统,并提供员工培训

C. 　向客户发出通知,要求他们提供必要的信息

D. 　更改系统以确保所有客户自动获取所需信息

A. 　新出纳员应在第一年后接受识别可疑或异常交易的培训。

B. 　新的贷款工作人员应接受关于编制货币交易报告的年度培训。

C. 　新员工应在员工入职培训期间或之后不久接受有关银行程序的培训。

D. 　新的业务人员应在聘用后不久接受有关货币交易报告豁免的培训。

A. 　电汇是从那些移民人口众多的国家汇出的。

B. 　来银行进行现金储蓄的客户居住并在该城市工作。

C. 　来银行进行现金储蓄的客户不居住在该城市,也不在该城市工作。

D. 　来银行进行现金储蓄的客户不居住在该城市,也不在该城市工作。存款当天余额又被支取出来。

A. 　银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。

B. 　银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。

C. 　银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。

D. 　银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。

E. 　银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。

F. 　在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。

A. 　国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。

B. 　该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。

C. 　贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。

D. 　多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。

A. 　MLAT合作打击国家间的犯罪。

B. 　MLAT并没有为传送证据提供法律依据。

C. 　MLATs不能用于从条约伙伴那里获得银行记录。

D. 　MLATs对于在外国收集证据和情报是很有用的。

E. 　MLATs既不公开,也没有国际法的约束力。

F. 　MLAT只涉及两个国家。

A. 　对客户进行年度合规审查和批准

B. 　在最初客户接纳时进行一次性调查

C. 　持续进行,且根据客户的风险状况相匹配

D. 　适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户

A. 　确定其为本地 8EP

B. 　建立客户关系后进行审核

C. 　在账户开立过程中进行审核,且在之后进行定期审查

D. 　如果客户或与其有关人士为 14

E. 　1,要求客户向银行予以披露

A. 　支取现金

B. 　将现金支付给多个人

C. 　通过电汇的方式收到多笔汇款

D. 　在网上操作,将该账户的资金转移到律师事务所的银行账户中。

A. 　在完全符合集团政策和程序的高风险第三国的欧盟或美国金融机构的分支机构或多数股权子公司任职。

B. 　在高风险国家注册的子公司,该子公司拥有复杂的所有权结构,拥有欧盟或美国的信誉良好的长期客户。

C. 　总部位于欧盟或美国的国际连锁酒店,赌场提供的收入占总收入不到 50,分支机构完全符合集团政策和程序。

D. 　将来自欧盟的政治公众人物(P

E. 　P)加入美国金融机构

F. 　I)的财富管理部门。

I. 的财富管理部门。