65.一次审计发现,合规专员批准了一个政策例外。审计师认为这个政策例外违反了法规要求,审计师应该做什 么?
A. 向合规专员建议如果应对政策例外
B. 将违反法规的情况写入审计报告,并且报告给董事会
C. 向法律顾问咨询政策例外是否是合理的
D. 在审计报告中计入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚
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86.根据金融行动特别工作组(FATF)的建议,一个国家的金融情报机构在防止洗钱方面发挥什么作用?
A. 分析可疑交易报告的数据
B. 通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告以发送给中央银行
D. 监测每月有关经济的公共统计数据
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31.一家银行的合规负责人在审查一家本地企业开立银行账户的资料时发现无法找到公司实际控制人的身份信息。 资料中只提供了名义控制人的信息,而且提供的地址都不是本地的。企业经营目的和未来计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。下列哪一项描述加剧洗钱风险?
A. 预期经营计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。
B. 企业经营的目的和本质中都提及国际汇款。
C. 开办银行账户资料中只有名义控制人的身份信息。
D. 银行预留印鉴的签名人的身份信息显示的居住地不在该银行所在地。
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96.一家大型国际银行在其一个客户账户中发现了潜在的可疑活动。经调查,该银行已确定这项活动是典型的涉嫌洗钱活动。根据金融特别行动工作组,这一活动应向哪一个实体报告可疑交易报告?
A. 国家安全理事会
B. 金融情报单位
C. 地方执法机构
D. 联邦执法机构
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50.某欧盟国家内的一家企业服务提供商有一个来自某非洲国家经营石油天然气业务的客户,该客户想在其所在国设立一处油港,并希望为此获得一笔7500万美元的贷款,该贷款客户将由第三方,即一家成立于加勒比海,总部设于欧洲保密天堂的控股公司进行担保,交易最终由一名年轻少女,她的财产来自一定健身工作室。有哪两个危险信号?
A. 一笔价值为 7500 万美元贷款担保人为第三方
B. 担保人所在公司的所有权过于复杂
C. 该潜在客户希望第三方公司为一家在欧盟国家开设控股公司
D. 最终受益人为年轻少女,财产来自一家小型企业
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18.一家银行为一家开户慈善组织开立账户多年,这家 慈善组织为恐怖活动活跃的国家居民提供衣物。以下哪种行为表明存在潜在的恐怖融资?
A. 慈善机构频繁的从银行支取现金
B. 慈善机构在数个国家有分支机构
C. 慈善机构主要捐赠资金来自欧洲国家
D. 慈善机构保留了一个银行账户用于非经营性支出
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34.关于金融集团内 SARs/STRs 信息共享的 FATF 标准, 哪一项陈述是正确的?
A. 金融机构必须自提交可疑交易报告之日起五年内保留可疑交易报告/可疑交易报告副本和证明文件。
B. 金融机构无法共享客户信息,因为这些信息是保密的。
C. 金融机构应就为反洗钱目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。
D. 金融机构必须获得监管机构的批准才能共享SARs/STRs 信息和支持文件。
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90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
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35.银行进行每两年一次的独立反洗钱审查,合规专员带领,银行审计部门审核,合规专员审查后提交给董事会, 这波操作有以下哪个问题:
A. 审查需一年一次。
B. 审计应有外部独立团队完成。
C. 报告应直接提交给董事会。
D. 审计过程中有利益冲突。
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85.OFAC 美国海外资产控制办公室发布的法规适用于哪些实体?(选择两个。)
A. 与美国银行交易的中介机构
B. 有美国客户的外国银行
C. 美国银行的外国子公司
D. 外国银行的美国分行
E. 外国进出口公司
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