10.什么可能限制一个合规专员对外国执法专员要求提供反洗钱调查信息的回应能力?
A. 合规专员所在国的隐私和数据保护法
B. 合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约
C. 该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理
D. 反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理
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20.金融机构(FI)的员工收到来自客户的电子邮件, 指示员工将资金从客户的账户转移到海外的另一账户。银行员工遵守了规定,但后来金融机构发现电子邮件并非来自客户。发生了哪类网络犯罪?
A. 网络钓鱼
B. 鱼叉式网络钓鱼
C. 欺骗
D. 勒索软件
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67.有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多, 所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查,继续观察
C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
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48.下列哪三种方法是会计师常用来洗钱的?(请选择三个答案)
A. 代表客户在法院出庭
B. 通过低估收入来减少税金缴纳
C. 通过虚高收入来隐匿大量的现金
D. 作为银行账户间的现金交易通道
E. 作为某个希望隐瞒身份的客户的代理人
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41.金融机构(FI)用于识别可疑洗钱活动的两种最常见的控制措施是什么?(选择两个。)
A. 制裁筛选
B. 负面媒体信息
C. 政府传票
D. 搜查令
E. 交易监控规则
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78.金融行动特别工作组的40条建议在实际所有权的透明度方面涉及哪些内容?
A. 守门人
B. 代理银行业务
C. 法人及法律安排
D. 通过账户支付
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18.当代理银行客户不受其母公司控制时,哪些实体需要做尽职调查?(选择两个。)
A. 代理银行客户的母公司
B. 代理银行客户的客户
C. 具有较高风险特征的实体
D. 向代理行提供服务的第三方
E. 代理银行客户本身
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27.美国财政部对外国资产控制办公室域外影响的主要目的是:
A. 实现美国的外交政策和国家安全目标。
B. 保护美国免受其经济对手的可疑贸易行为的影响。
C. 保护美国的盟国免受非盟国的经济威胁。
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84.欧盟关于洗钱的第一个指令的关键方面是什么?
A. 它将范围扩大到与毒品有关的犯罪之外。
B. 它将贩毒确定为洗钱的前提罪行。
C. 它将犯罪活动的定义扩大到所有严重犯罪。
D. 它将洗钱定义为一种单独的犯罪。
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79.根据金融行动特别工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告,发送给中央银行
D. 分析可疑活动报告的数据
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