86.根据金融行动特别工作组(FATF)的建议,一个国家的金融情报机构在防止洗钱方面发挥什么作用?
A. 分析可疑交易报告的数据
B. 通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告以发送给中央银行
D. 监测每月有关经济的公共统计数据
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10.什么可能限制一个合规专员对外国执法专员要求提供反洗钱调查信息的回应能力?
A. 合规专员所在国的隐私和数据保护法
B. 合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约
C. 该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理
D. 反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理
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96.某金融机构的首席合规官(CCO)被一个依赖进口原材料的制造业客户问到,在最近公开发布的金融行动特别工作组(FATF)的相互评估报告(MER)评估不力之后,是否会对其业务产生影响。CCO应该如何回答?
A. 以市场汇率的不准确内容为由,该国总统呼吁金融行动特别工作组公开撤销市场汇率,并委托对调查结果进行独立审查。
B. 负面的后果不会发生,因为制造客户多年来一直与信誉良好的国家和供应商进行贸易,没有发生过任何事件。
C. 授权终止所有跨境交易,直到能够提供证据表明市场汇率中所述弱点的合规性有所改善。
D. 由于加强审查以确定每笔转账的合法性,可能会出现国家间资金跨境转移的延迟处理情况。
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52.收到内部热线举报,以下哪个有洗钱嫌疑?
A. 信贷业务员帮助贷款申请人一起处理他的信用问题
B. 客户给银行柜员打电话,让使用客户账户帮他转账给另一个人
C. 柜员给每次都存入小于报告金额的客户发银行传单
D. 财务部门员工帮助客户节省汇款费用
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71.某金融机构(FI)的反洗钱合规官员被告知,该机构正被该国的金融情报机构(FIU)调查。该反洗钱合规官员应该怎么做? (请选择两项。)
A. 通过保持清晰的记录来监测调查的进展。
B. 与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。
C. 向所有员工发送有关调查的信息性通讯。
D. 尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。
E. 将调查情况告知高级领导层和董事会。
F. IU提供所有信息,以避免延误。
I. U提供所有信息,以避免延误。
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72.代理银行客户的所有权和管理结构中涉及哪些风险?(选择两个。)
A. 董事会会议的定期性
B. 管理结构的规模
C. 作为一个国家、公共或私人实体的地位
D. 所有权结构的透明度
E. 自上次沃尔夫斯堡集团审查以来的时间长度
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11.一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 通过电汇的方式收到拍卖款项
B. 几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动
C. 油画的价值比10年前翻了两倍多
D. 从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项
E. 银行账户无法核实实际控制人的身份信息
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40.一个银行内谁对确保银行有一个综合有效的银行机密/反洗钱项目和设计用来确保遵守法规的监管框架最终负 责?
A. 高级管理人员
B. 董事会
C. 业务经理
D. 合规专员
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67.有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多, 所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查,继续观察
C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
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29.一个合规专员正在审查上个月电汇部门的活动, 并从客户的帐户中识别出异常的电汇。哪些信息应该包括在客户活动的评审中?
A. 最近存款活动的记录
B. 电话和因特网发起的电汇请求
C. 超过以前年度的每月的电汇处理总数
D. 是否通过代理银行办理电汇
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