A、 了解公司的组织结构。
B、 要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核。
C、 确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可。
D、 明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本。
答案：A
A、 了解公司的组织结构。
B、 要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核。
C、 确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可。
D、 明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本。
答案：A
A. 授权在账户上签字的人
B. 有法律头衔能控制客户股份的人
C. 对账户或者基金有最终控制权的人
D. 账户资金最终来源并对财富来源需要进行尽职调查
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
A. 中间人介绍客户给银行时,银行没有必要对中间人的客户进行尽职调查。
B. 当中间人介绍客户给银行,银行必须获得该客户的相关信息,就像是银行自己获取的客户一样
C. 当中间人代客户管理资产,并且是银行账户持有人,但是中间人并没有像银行那样进行尽职调查。那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查
D. 当中间人代客户管理资产,并且为客户在银行开户,该中间人是受类似法规约束的金融机构,那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查。
A. 开展尽职调查
B. 争取防范应对措施
C. 将该司法管辖区列入联合国受制裁名单
D. 制定行动计划,从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
A. 编制一份调查报告,找到证据证明分析师的怀疑, 并提交一份SAR/STR。
B. 编制一份调查报告,考虑可能合法影响交易成本的客户活动和因素。
C. 为客户提供更新的尽职调查记录,以便加强监控。
D. 编制一份SAR/STR,描述明显的基于贸易的洗钱行为,并提交金融调查股(FIU)。
F. IU)。
I. U)。
A. FRSB使用的工具包括培训措施和对其成员的相互评价。
B. FATF成员国不能同时是FSRB的成员。
C. 金融监管局为其成员国制定的标准是对金融行动特别工作组标准的补充。
D. 要成为金融监管机构的成员,一个国家必须颁布反洗钱和反恐怖融资法律。
E.
F.
G.
H.
I.
J.
解析：
A. 地理上的风险
B. 未知的第三方风险
C. 匿名交易风险
D. 现金密集型企业的风险
A. 客户的账户已经两年没有被审查了。
B. 客户来自一个以腐败闻名的国家。
C. 客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。
D. 在短时间内财富的大幅增长。
E. 控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。
A. 从相关行业的实体收到大量小额的资金转移。
B. 资金转账重复发送给同一受益人,与业务目的不符。
C. 资金转移是重复性的,符合预期模式。
D. 资金转移到已知同行业内位于风险地区的供应商发起人。
