34.欧盟第四个反洗钱指令的发布导致成员国的程序发生了什么变化?(选择两个。)
A. 可以从客观事实情况推断出对犯罪行为的了解。
B. 洗钱和资助恐怖主义被定义为独立的罪行,扩大了指令的措施。
C. 报告可疑交易的门槛从15,000欧元降至10,000欧元。
D. 义务实体的范围从赌场扩大到所有赌博服务的提供者。
E. 所有金融机构都被要求识别和核实法律实体的受益人。
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11.在开立新账户期间,哪些因素可以触发对现有关系的审查?(选择两个。)
A. 来自高风险管辖区的汇款收入
B. 姓名筛选的假阳性结果
C. 定期检查资金的流动情况
D. 估计总收入减少
E. 最近关于客户的不利媒体
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57.客户在银行开了一个账户,在当地住了 25 年多。从历史上看,他每月将他从曾工作公司获得的 1500 美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名,经常给职员带 饼干。在过去的四个月里,他每星期一、星期三和星期四 都到银行,在他的账户上存入 3000 美元的现金存款。对他的账户的审查显示,每周 8500 美元的支票兑现了他的账户, 银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在 STR 中包含的重要事实是什么?
A. 最近的存款和取款时间的变化
B. 客户的工作经历和每月的退休金金额
C. 银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干
D. 客户住在该地区并在该银行存入25年的事实
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22.为了了解客户是否按照公司对特定行业部门的风险偏好运营,金融机构(FI)必须:
A. 获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。
B. 通过填写完整的证明表格,从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。
C. 获取足够的客户信息,以了解客户关系的性质和目的,从而制定客户风险画像。
D. 在开户前,从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。
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96.一家大型国际银行在其一个客户账户中发现了潜在的可疑活动。经调查,该银行已确定这项活动是典型的涉嫌洗钱活动。根据金融特别行动工作组,这一活动应向哪一个实体报告可疑交易报告?
A. 国家安全理事会
B. 金融情报单位
C. 地方执法机构
D. 联邦执法机构
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47.当银行 CEO 向其直系亲属经营的慈善组织花费大笔资金时,银行 CEO 的助理应该采取什么行动?
A. 向银行执行董事会报告行动。
B. 与银行首席执行官会面,了解捐款的原因。
C. 调查慈善组织与银行首席执行官的关系。
D. 匿名向银行内部合规热线提交问题。
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32.分行经理注意到,许多客户每周都会是使用同一个 出纳员来处理他们的存款。经理发现出纳员和顾客是同一 个族裔,用他们的民族语言交流。偶尔当地民族餐馆的顾客会给出纳员带来午餐同时每次让出纳员存入相同金额的 现金。分行经理应如何应对这一活动?
A. 把出纳员转到另一家分行。
B. 在采取任何其他行动之前进行进一步调查。
C. 鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务
D. 建议出纳员将客户发送给其他出纳员,以避免勾结 的机会
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51.执法机构正在审查金融机构提交的客户账户可疑活动可疑交易报告,随后,执法机构要求提供进一步资料。 执法机构还可以要求金融机构提供什么支持性文件?
A. 先前提交的同一客户的可疑交易报告
B. 开户文件和账户报表
C. 向客户发送的宣传材料副本
D. 该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本
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48.金融行动特别工作组(FATF)如何传达其关于具有战略反洗钱/反恐怖主义融资缺陷的司法管辖区的调查结果?
A. 通过向私营部门发放文件
B. 每年发布两份正式文件3次
C. 向金融行动工作组成员提供非正式交流
D. 向有缺陷的司法管辖区发布四份正式文件
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99.贵金属交易商在银行开立新账户。哪些需要转介反洗钱调查以供进一步审查?
A. 国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。
B. 该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。
C. 贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。
D. 多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。
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