38.根据巴塞尔准则,应对那些信托当事人进行尽职调查以确定信托关系的真实性质?(选择三个。)
A. 受访者
B. 收款人
C. 信托管理员
D. 受托人
E. 受益人
F. 委托人/授予人
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66.谁对批准FI与政治公众人物(PEP)的关系承担最终责任?
A. 强化尽职调查(EDD)合规官员
B. 关系经理
C. KYC分析员
D. 高级管理层
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20.进行风险评估时,识别和衡量风险时应考虑哪些因素?(选择两个。)
A. 客户构成
B. 财务业绩
C. 产品供应
D. 监管环境
E. 企业文化
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31.一项新开办的虚拟货币交易已被注册为货币服务业务,并将于六个月内开始运作。该公司将提供数字钱包给客户来购买后持有虚拟货币。客户可以选择购买虚拟货币,并将货币从数字钱包中转移出去。公司必须在推出之前制定一项反洗钱合规计划。 企业启动前应考虑哪些反洗钱责任? (选择 2 个答案)
A. 客户的加入过程
B. 符合风险偏好的交易限额
C. 员工及时处理投诉
D. 机制来监控和保护客户数字钱包的网络攻击
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88.一个典型的与艺术品购买有关的潜在洗钱活动的红旗标志出现在客户身上:
A. 在拍卖会上为一幅画支付的价格高于估计的最高价格。
B. 在没有可理解的理由的情况下要求支付一大笔现金。
C. 以匿名投标人的身份购买一幅画,并提供财富来源。
D. 要求分期付款,并从两个不同名称的账户中支付。
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82.哪个是海外资产控制办公室制裁的域外职能?
A. 要求金融服务行业的所有适当部门报告潜在的洗钱活动
B. 中断欧盟与第三国的经济和金融关系
C. 禁止交易并要求封锁被指认人员和组织的资产
D. 实施有针对性的措施,如武器禁运、旅行禁令、金融或商品限制等
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24.当金融机构(FI)收到来自执法部门的法院指令时,应:
A. 响应并提供客户化名信息,以确保其符合数据隐私法规。
B. 响应并提供客户信息,必要时能够提供分公司和子公司的信息。
C. 在与执法部门共享客户的个人数据之前,向数据保护官报告,以请求数据交换批准。
D. 向董事会报告,要求获得数据交换批准,并包括公司律师,以确保此类交换有法律依据。
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14.某众筹网站的合规人员负责对新的众筹项目进行监控,最近众筹项目的数量显著上升,以下那个为反洗钱风险高的危险信号?
A. 拥有最多捐款人的项目
B. 开始众筹后不久便获我资助的项目
C. 众筹目标金额最高的项目
D. 在非常短时间内便完成了从发起到结束筹款过程的项目
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36.一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行 A 所拥有的美元账户进行例行审查后,许多交易似乎是由外国银行 B 在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑,并由合规专员提出可疑交易报告。 执行人员应该采取哪一步?
A. 向外国银行 A 和外国银行
B. 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
C. 通知外国银行 A , 并寻求证明外资银行 A 在活动中与外资银行B 串通并合作的文件
D. 通知替外国银行 A 和外国银行 B 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
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78.金融行动特别工作组的40条建议在实际所有权的透明度方面涉及哪些内容?
A. 守门人
B. 代理银行业务
C. 法人及法律安排
D. 通过账户支付
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