92.在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?

A. 　加强美国对预防,检测和起诉国际洗钱和资助恐怖组织的对策

B. 　对那些可能受到犯罪滥用的外国司法权,外国金融机构和国际交易进行特别审查

C. 　基于美国对目标国际,政权,领土和国际毒贩的外交政策和国家安全目标管理和实施经济和贸易制裁

D. 　在对抗洗钱,资助恐怖组织和其他对国际金融体系完整性的威胁上,制定标准和促进有效实施法律法规和运行措施

A. 　内战

B. 　削弱金融机构

C. 　腐败和有组织犯罪的增加

D. 　增加税收

E. 　削弱国家基础设施的削弱

A. 　关闭账户给金融机构带来的声誉风险

B. 　执法部门要求关闭账户

C. 　金融机构开立账户的要求

D. 　账户持有人的可疑行为

E. 　金融机构规定的关闭账户的政策和程序

A. 　风险评估和技术标准评估

B. 　技术合规性评估和有效性评估

C. 　制裁风险评估和国家风险评估

D. 　国家审计评估和交易监测评估

A. 　当授权签字人不是律师或会计师,应对授权签字人的资金来源和财富进行尽职调查。

B. 　负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份。

C. 　当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时,负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。

D. 　负责的私人银行家必须获得必要的文件,证明授权签字人有权代表账户持有人或受益所有人行事(如授权书)。

E. 　如果一个人有账户的签字权,但是并不是资金的管理者,负责的私人银行业者必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系,或是与账户收益所有人的关系。

A. 　这个客户来自于腐败盛行的国家。

B. 　在短时间内积累了大量的财富。

C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。

D. 　持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。

A. 　应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。

B. 　金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。

C. 　金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。

D. 　金融机构已经与账户所有人取得联系,确认账户最近变化情况。

E. 　金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得。

A. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的贸易和金融交易

B. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人有许可的贸易和金融交易

C. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和非美国个人有许可的贸易和金融交易

D. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的海外贸易和金融交易

A. 　与其他同类组织的设置进行比较

B. 　对没有触发警报的过滤器进行标记之后进行移除

C. 　基于上一次风险评估审核参数设定

D. 　基于员工清除警报的能力校正参数

A. 　客户要求用10,000美元以下的支票兑现赢利。

B. 　客户向位于客户居住国的另一个个人银行账户转账50,000美元。

C. 　客户要求用一张支票兑现赢利。

D. 　客户向位于客户居住国以外的另一个个人银行账户转账100,000美元。

E. 　客户将所有奖金转移到位于客户居住国以外的另一个个人银行账户。