38.根据巴塞尔准则,应对那些信托当事人进行尽职调查以确定信托关系的真实性质?(选择三个。)
A. 受访者
B. 收款人
C. 信托管理员
D. 受托人
E. 受益人
F. 委托人/授予人
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21.根据沃尔夫斯堡原则,代理银行业务应遵循下列哪两项要求?(选择两个)
A. 在定期审核中加入 STR 监控内容
B. 加入诸如客户风险评级等尽职调查结果
C. 通过下游代理开展调查及STR活动
D. 仅为代理银行的客户调查及报告STR活动
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68.海外资产控制办公室的境外影响力的一个关键方面包括为禁止受限的海外个人或实体发起的交易,或通过美国方面进行的交易。在哪三种情况下,美国银行需要阻止交易?(选择三个。)
A. 这些交易是针对或通过被禁止的实体
B. 被禁止的个人或实体或其代表发起的交易
C. 被禁止的个人或代表和许可实体发起的交易
D. 与被禁止的个人或实体有相关利益关系的交易
E. .与被禁止的个人或实体没有相关利益的交易
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31.一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险?
A. 一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。
B. 一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。
C. 一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。
D. 一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。
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67.在实施成功的反洗钱计划时,董事会的一项职责是:
A. 确保任命合格的首席反洗钱官。
B. 建立基于利润预期的合规文化。
C. 管理合规计划的日常流程。
D. 雇佣第三方公司负责反洗钱合规。
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63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
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19.一名政治公众人物开立一个银行账户。上个月反洗 钱调查员提交了关于政治公众人物国家关于未知个人的电汇交易可疑交易报告。最近这名官员所在国家披露了腐败的负面消息。这种情况下,你该向谁报告?
A. 董事会
B. 业务条线
C. 银行的反洗钱专员
D. FATF 的热线
F. ATF 的热线
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77.员工在目睹同事的可疑活动后应该怎么做?
A. 要求该同事为其行为提供理由。
B. 与你的主管讨论可疑的活动。
C. 请求同事帮助确定最佳行动方案。
D. 上报给公司的冲突线或合规部门。
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71.依据美国爱国者法案,美国金融机构与国际金融机构交易时有哪两个要求?
A. 对空壳银行执行高度尽职调查
B. 对代理账户执行尽职调查
C. 访问国际金融机构的总部
D. 遵守美国爱国者法案发布的特别措施
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3.政府制定了新的反洗钱法,要求所有金融机构从客户那里获得某些信息。位于该管辖区的机构应采取哪些步骤确保遵守?
A. 变更程序要求获得必要的信息
B. 根据需要更改程序和系统,并提供员工培训
C. 向客户发出通知,要求他们提供必要的信息
D. 更改系统以确保所有客户自动获取所需信息
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