95.一个新的银行客户代表最近为一个客户开立了银行账户。客户说他的职业是做家教。下列客户的哪个行为显示有洗钱风险?

A. 　通过向私营部门发放文件

B. 　每年发布两份正式文件3次

C. 　向金融行动工作组成员提供非正式交流

D. 　向有缺陷的司法管辖区发布四份正式文件

A. 　不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并对该组织的首席执行官有报告关系。

B. 　不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并向董事会或其委员会报告。

C. 　不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并有向组织的首席执行官报告的渠道。

D. 　不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并有向董事会或其委员会报告的渠道。

A. 　针对该帐户所有者提交可疑交易报告

B. 　在请求到期后至少维持五年的帐户记录

C. 　请求执法机构以书面要求对期限的定义

D. 　因为执法部门将监控账户,停止执行可疑交易报告

A. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但该银行必须经过反洗钱工作组的认证。

B. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但只能在某些国家。

C. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户必须经过严格的、基于风险的审批程序。

D. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户不能保持这些类型的账户。

A. 　根据各管辖区之间的较高标准进行调整。

B. 　符合外国管辖区的政策,与总公司的政策保持一致。

C. 　要与总公司的审计一致。

D. 　向总部提供所有外国管辖区的报告,以供批准。

A. 　作为世界各地金融情报单位的联合机构

B. 　制定旨在防止反洗钱/打击恐怖主义的国际标准

C. 　作为全球金融机构的审慎监管者

D. 　为金融情报的安全交流提供一个平台

E. 　作为反腐败领域的一个权威机构

A. 　当授权签字人不是律师或会计师,应对授权签字人的资金来源和财富进行尽职调查。

B. 　负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份。

C. 　当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时,负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。

D. 　负责的私人银行家必须获得必要的文件,证明授权签字人有权代表账户持有人或受益所有人行事(如授权书)。

E. 　如果一个人有账户的签字权,但是并不是资金的管理者,负责的私人银行业者必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系,或是与账户收益所有人的关系。

A. 　没收A 银行在美国代理账户中的 500 万美元

B. 　没收WTS在A银行非美国分支机构账户中的100万美元

C. 　没收A银行在美国代理账户中的 100 万美元

D. 　没收A银行非美国分支机构(WTS 账户所在处)中的500 万美元

A. 　立即关闭账户

B. 　提交可疑交易报告

C. 　监管可疑活动

D. 　审查账户所造成的洗钱风险

A. 　追踪资金流。

B. 　从金融情报部门获得的证据。

C. 　识别可疑活动的过程。

D. 　基于风险的方法警报生成系统。