4.人寿保险中的“犹豫期条款”是如何作为洗钱手段的“帮凶”的?

A. 　客户构成

B. 　财务业绩

C. 　产品供应

D. 　监管环境

E. 　企业文化

A. 　该慈善机构的官方职位更替率很高

B. 　该慈善机构有几笔国际资金转移

C. 　资金的流入和流出都很复杂,很难追踪

D. 　该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家

A. 　允许冻结非营利组织的资产

B. 　要求所有营利机构在国家的金融信息机构注册登记

C. 　确保非营利机构不会掩藏或模糊此行迹秘密将用于合法目的的资金转移给恐怖组织

D. 　立法禁止营利机构在没有完成第一轮恐怖组织数据认证的情况下完成跨境交易

A. 　在欧洲和亚洲各方之间进行的一次性商业交易不受二级制裁的影响。

B. 　二级制裁只针对经济的特定部门,如银行和金融部门。

C. 　尽管没有美国的关系,美国对外国个人和实体的制裁威胁仍然存在。

D. 　资产冻结只禁止美国公司与来自受制裁管辖区的对应方从事某些活动。

A. 　一个宗教组织的成员收到了一封自称是其领导人发出的捐款请求的电子邮件。

B. 　薪资部收到一封来自雇员的外部电子邮件,希望更新他们的银行账户信息。

C. 　一个快递员给一个企业送来了一张包含现有供应商的最新付款细节的重复发票。

D. 　一名员工收到一封要求下载附件的电子邮件,但该附件是一个恶意软件。

E. 　一个员工接到一个电话,要求送钱去帮助有困难的人。

F. 　一家企业向其员工发送电子邮件,警告他们必须更改电子邮件密码以防止网络欺诈。

A. 　应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。

B. 　金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。

C. 　金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。

D. 　金融机构已经与账户所有人取得联系,确认账户最近变化情况。

E. 　金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得。

A. 　反洗钱培训

B. 　反洗钱政策

C. 　洗钱风险评估

D. 　反洗钱合规员工

A. 　总是玩同一个项目

B. 　在不同的赌桌上购买筹码

C. 　通过第三方开展交易

D. 　在一台赌博机上一次性存进一笔现金

A. 　实施有针对性的金融制裁

B. 　开展成员国互评

C. 　执行司法协助

D. 　采用风险为本的方法

A. 　把谈话报告给当地警方

B. 　将对话报告给合规主管

C. 　告诉同事聊天时提出这样的建议是违反政策的

D. 　忽略这种情况,因为同事是客户关系经理