5.从上一次法规检查以来,一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是,最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷,主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?

A. 　防止支持和来自犯罪或恐怖主义的资金进入金融部门。

B. 　防止法人滥用洗钱或资助恐怖主义。

C. 　监管者适当地监督、监控和监管金融机构。

D. 　金融机构充分采取预防措施。

A. 　潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。

B. 　潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。

C. 　潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。

D. 　拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。

E. 　潜在客户无法提供有关受益人的信息。

A. 　公司所有权结构的最新变化已在内部记录在案,并反映在提交给地方当局的文件中。

B. 　公司几年前成立时的受益所有权信息与现在的受益所有权信息不一致。

C. 　代表公司填写申请的人表示,受益所有人是公司文件中未提及的另一个人的代名人。

D. 　该公司在另一个司法管辖区有一个子公司,而该子公司的实际所有权包括该司法管辖区的一个当地投资者。

A. 　客户在同一天访问 MS

B. 　一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。

C. 　客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。

D. 　客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。

E. 　一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。

A. 　将代理通知银行的合规专员

B. 　将信息发送到代理人提供的地址

C. 　分享打电话时所要求的信息(直接电话回复)

D. 　在发布信息之前需要搜查令

A. 　它们是为保持客户的机密性而成立的空壳公司。

B. 　可能很难确定谁是最终受益人。

C. 　他们交易的是不在证券交易所交易的股票。

D. 　它们存在于有严格保密法的海外司法管辖区,以保护其所有者的隐私。

A. 　向非美国金融机构(FI)发送信息请求

B. 　将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府

C. 　冻结包含非美国金融机构资金的美国账户

D. 　在非美国金融机构所在国提起诉讼

F. 　I)发送信息请求

I. 发送信息请求

A. 　参与交易的金融机构

B. 　资产的位置

C. 　资产的实际所有人

D. 　用于支付的货币

A. 　业主想为海外商务旅行兑换一些外币。

B. 　客户不断在付款受益人名单中增加艺术品服务商。

C. 　该客户专门从事艺术品销售和出租,最近开始提供艺术品选择咨询服务。

D. 　客户将其总部从新西兰迁至中国,并在马来西亚开设分公司。

A. 　保持政策和程序的更新

B. 　保存所有文件

C. 　了解客户

D. 　跟踪资金的流动