6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)

A. 　与公司的董事会和主要的高级管理人员对该请求进行讨论。

B. 　推迟答复,直到可以收集到所有的文件,无论时间长短。

C. 　通过对执法机构的迅速回应,缩小请求的范围。

D. 　由于请求中包含的信息量大得令人无法接受,因此不予理会。

A. 　鱼叉式网络钓鱼

B. 　语音网络钓鱼

C. 　批量网络钓鱼

D. 　短信钓鱼

A. 　从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账

B. 　在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票

C. 　与房地产投资公司进行业务合作

D. 　在一段时间内使用现金购买多张本票

A. 　它并非每日使用

B. 　服务费不足以覆盖管理账户所需要求

C. 　代理银行的客户接纳和了解你的客户有待改进

D. 　经由该帐户的交易量和交易价值可能与原始代理协议不一致

A. 　最近的存款和取款时间的变化

B. 　客户的工作经历和每月的退休金金额

C. 　银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

D. 　客户住在该地区并在该银行存入25年的事实

A. 　接收、分析和传递已查明和归档的可疑情况的报告。

B. 　为执法部门制定反洗钱和资助恐怖主义的国际标准。

C. 　协调、调查和起诉洗钱和资助恐怖主义行为。

D. 　把根除洗钱和恐怖主义融资作为主要的执法职能。

A. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但该银行必须经过反洗钱工作组的认证。

B. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但只能在某些国家。

C. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户必须经过严格的、基于风险的审批程序。

D. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户不能保持这些类型的账户。

A. 　存入有顺序编号的支票。

B. 　支票存款,然后在零售店使用借记卡从 ATM 取款。

C. 　开户后账户中的单个活动。

D. 　经常小额的现金存款。

A. 　立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。

B. 　通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。

C. 　审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。

D. 　告知L

E. 　立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。

A. 　立即冻结客户的资产。

B. 　等待法律部门的批准。

C. 　在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。

D. 　通知客户。