7.为什么金融机构应要求更新其反洗钱风险评估?
A. 确定基于FI变化的信息共享的风险考虑。
B. 在报告可疑活动时满足执法部门的要求。
C. 确保FI与董事会批准的战略计划保持一致。
D. 确保准确反映金融机构的洗钱和其他非法金融活动风险。
F. I与董事会批准的战略计划保持一致。
I. 与董事会批准的战略计划保持一致。
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87.金融机构(FI)的合规官正在审查系统标记的受益人信息不完整的国际电汇。根据沃尔夫斯堡集团和信息交换所协会的透明度标准,合规官应该首先做什么?
A. 确认受益人和账号
B. 要求获得进一步资料
C. 上报管理层
D. 核实所涉资金来源
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11.一名洗钱报告官(MLRO)意识到该银行的一个具有战略重要性的客户正在向人口贩运者汇款。然而反洗钱报告员没有向执法部门报告该活动,也没有采取退出关系的行动。反洗钱报告员从事的活动的法律术语是什么?
A. 回避
B. 规避
C. 疏忽行为
D. 有意忽视
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78.什么时候可以允许海外资产控制办公室(OFAC)的制裁相关交易,否则将被禁止?
A. 通过海外资产控制办公室的许可程序,确定交易不损害美国的政策目标
B. 当银行的董事会批准与制裁有关的交易的OFA
C. 只有当联邦银行监管机构在处理交易之前提供海外资产控制办公室的批准时,才可以这样做
F. AC风险偏好时
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67.有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多, 所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查,继续观察
C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
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57.客户在银行开了一个账户,在当地住了 25 年多。从历史上看,他每月将他从曾工作公司获得的 1500 美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名,经常给职员带 饼干。在过去的四个月里,他每星期一、星期三和星期四 都到银行,在他的账户上存入 3000 美元的现金存款。对他的账户的审查显示,每周 8500 美元的支票兑现了他的账户, 银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在 STR 中包含的重要事实是什么?
A. 最近的存款和取款时间的变化
B. 客户的工作经历和每月的退休金金额
C. 银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干
D. 客户住在该地区并在该银行存入25年的事实
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25.当问责机构发现以下情况时,应提交 SAR/STR:
A. 客户以整数美元进行现金存款。
B. 现金交易金额避免报告阈值。
C. 由交易监控系统生成警报。
D. 员工未及时清除警报。
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21.影响机构反洗钱风险的外部因素包括:
A. 接受新客户的类型。
B. 为所有客户引入移动银行业务。
C. 特定管辖区的政治制度变化。
D. 将广泛提供给客户的新产品。
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39.一个反洗钱专员正在进行员工审核。员工的什么举动需要加强尽职调查?
A. 银行职员审核客户资料并且记录个人信息声称为了更加熟悉银行客户
B. 私人银行家最近休了长假,导致员工工作滞后不能履行银行职责
C. 分行经理审核每日持有的报告,并在银行从付款银行获得贷款后,对非现金项目的持有情况进行审核
D. 这家银行的首席执行官住在豪华的房子里,并要求董事会批准在一个高级乡村俱乐部的会员支付
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33.根据巴塞尔委员会关于客户尽职调查的原则,银行应该:
A. 维护系统,根据客户的速度和数量模式检测可疑的交易。
B. 当有理由相信银行被用于犯罪活动时,提交一份可疑活动报告。
C. 获取信息以确定客户、受益人和任何代表客户的人的身份。
D. 拒绝与未能提供适当身份证明文件的客户开展持续业务。
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