99.贵金属交易商在银行开立新账户。哪些需要转介反洗钱调查以供进一步审查?
A. 国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。
B. 该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。
C. 贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。
D. 多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。
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41.一个合规专员在新员工介绍会时向一组新出纳员概述了该银行的反洗钱项目。 哪些培训元素应该传递给观众?
A. 最近风险评估的结果
B. 大额现金交易报告程序
C. 金融机构的现金意外审计政策
D. 金融机构以往的支票欺诈损失
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2.根据沃尔夫斯堡代理银行原则,哪种行动被认为是对风险较大的代理银行客户的强化尽职调查(EDD)义务?
A. 由高级管理委员会批准高风险关系。
B. 对位于避税地国家的客户进行持续监测。
C. 负责该账户的合规官员所做的评估。
D. 对所有高风险的关系进行审查。
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2.通过欺骗向毫无戒心的客户发送大量电子邮件以获取个人身份信息的过程称为:
A. 鱼叉式网络钓鱼
B. 语音网络钓鱼
C. 批量网络钓鱼
D. 短信钓鱼
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6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
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48.金融行动特别工作组(FATF)如何传达其关于具有战略反洗钱/反恐怖主义融资缺陷的司法管辖区的调查结果?
A. 通过向私营部门发放文件
B. 每年发布两份正式文件3次
C. 向金融行动工作组成员提供非正式交流
D. 向有缺陷的司法管辖区发布四份正式文件
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1.微型拆分的一个危险信号是:
A. 存入有顺序编号的支票。
B. 支票存款,然后在零售店使用借记卡从 ATM 取款。
C. 开户后账户中的单个活动。
D. 经常小额的现金存款。
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40.一个银行内谁对确保银行有一个综合有效的银行机密/反洗钱项目和设计用来确保遵守法规的监管框架最终负 责?
A. 高级管理人员
B. 董事会
C. 业务经理
D. 合规专员
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83.那个产品的洗钱风险最高?
A. 信用卡
B. 储蓄账户
C. 定期存款账户
D. 国际电汇
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95.金融机构(FI)合规官正在为参与管理该机构代理银行业务关系的人员制定针对性的培训。培训中包含哪些重要信息,以符合沃尔夫斯堡集团的原则?(选择两个。)
A. 用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。
B. 无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。
C. 代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。
D. 一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。
E. 通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。
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