20.进行风险评估时,识别和衡量风险时应考虑哪些因素?(选择两个。)
A. 客户构成
B. 财务业绩
C. 产品供应
D. 监管环境
E. 企业文化
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86.什么是金融情报机构的主要责任?
A. 制定法规,加强反洗钱和制裁的有效性。
B. 埃格蒙特工作组提供专业知识,包括开发新的洗钱技术。
C. 在承担洗钱义务的实体和执法机构之间充当中间人。
D. 公布可疑活动报告,以便承担洗钱义务的实体了解犯罪分子的身份。
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62.下列哪一项是利用前台公司进行洗钱活动带来的主要经济后果?
A. 更多的关注产品的生产
B. 弱化本来存在的合法公司
C. 建立更有竞争性的定价体系
D. 在洗钱公司和合法公司之间建立相应的管理体系
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50.某欧盟国家内的一家企业服务提供商有一个来自某非洲国家经营石油天然气业务的客户,该客户想在其所在国设立一处油港,并希望为此获得一笔7500万美元的贷款,该贷款客户将由第三方,即一家成立于加勒比海,总部设于欧洲保密天堂的控股公司进行担保,交易最终由一名年轻少女,她的财产来自一定健身工作室。有哪两个危险信号?
A. 一笔价值为 7500 万美元贷款担保人为第三方
B. 担保人所在公司的所有权过于复杂
C. 该潜在客户希望第三方公司为一家在欧盟国家开设控股公司
D. 最终受益人为年轻少女,财产来自一家小型企业
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19.一名政治公众人物开立一个银行账户。上个月反洗 钱调查员提交了关于政治公众人物国家关于未知个人的电汇交易可疑交易报告。最近这名官员所在国家披露了腐败的负面消息。这种情况下,你该向谁报告?
A. 董事会
B. 业务条线
C. 银行的反洗钱专员
D. FATF 的热线
F. ATF 的热线
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45.为什么政府和多国机构实施经济制裁?
A. 阻止专制统治。
B. 执行外交政策目标。
C. 打击迫在眉睫的恐怖分子。
D. 防止欺诈性国际贸易交易
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35.哪些交易监控程序会对银行的红旗标志活动发出警报?
A. 一个客户用他们的信用卡预付了一笔款项,一周后在外国使用自动取款机(ATM)提取了多笔现金。
B. 一个通常不进行奢侈的信用卡消费的客户在一个旅游网站上预订了一张机票。
C. 一个慈善账户收到多笔电子转账,然后向一个风险较高的国家发送电汇。
D. 该公司的名称与一家公司的名称相似,该公司的董事被列入银行的内部黑名单。
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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94.一家零售银行准备了一份年度反洗钱风险评估。哪个内在的风险因素可能是最相关的?
A. 提供经纪服务
B. 提供现金服务
C. 通过账户提供应付款
D. 提供远程支票存款服务
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46.监管审查报告的调查结果表明,合规部以外的人员的工作描述不包括反洗钱责任。 公司应该采取什么行动?
A. 更新所有工作说明,包括反洗钱责任
B. 只有遵约人员有反洗钱责任
C. 发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策
D. 在年度培训中列入了反洗钱责任的说明
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