19.在审核了金融机构反洗钱风险评估后,新的合规专员发现一些值得关注的缺陷。哪个缺陷可能导致高风险?

A. 　记住特工人员从该处查获并带走了哪些物品。

B. 　离开场地,让特工人员进行搜查。

C. 　获得授权书的副本或复印授权书的原件。

D. 　记录进行搜索的代理人的姓名和隶属关系。

E. 　在时间允许的情况下,主动向代理人提出尽可能多的问题。

A. A.FATF成员国不能同时是FSRB的成员。

B. B.FSRB有权制定其他成员国必须遵守的标准。

C. C.金融监管局在确定和解决其个别成员国的反洗钱技术援助需求方面发挥了重要作用。

D. D.在制定标准的过程中,FATF将只考虑其成员国的投入,作为磋商过程的一部分。

F. E.FATF和FSRB是独立的组织，它们的共同目标是打击洗钱和资助恐怖主义及扩散活动。

A. 　任何新的趋势,发展和风险

B. 　上一年份风险评估的结果

C. 　内部政策,程序和流程的变化

D. 　其他金融机构违反相关的执法行动

A. 　依靠来自 OFAC 的信用报告

B. 　在互联网上进行关键词搜索

C. 　搜索OFAC 交流网站上的综合制裁名单

F. 　AC 交流网站上的综合制裁名单

A. 　这个客户来自于腐败盛行的国家。

B. 　在短时间内积累了大量的财富。

C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。

D. 　持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。

A. 　因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的,所以拒绝开户。

B. 　进一步了解股东之间的关系,对股东的资金和财富来源进行尽职调查。

C. 　验证这个人的身份,包括对背景,名誉,和资金财富来源的尽职调查。

D. 　进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份, 可能包括对她背景和名誉的尽职调查。

A. 　客户进行国际金融交易超过 5 亿美元

B. 　客户超过了另一个在规模和复杂性上不相似的机构所能接受的风险模型的标准

C. 　客户在活跃的恐怖组织国家从事业务

D. 　客户超过机构所能接受的风险模型的标准,且不执行可接受的补救措施

A. 　允许所有美国监管机构将非美国金融机构列入特别指定国民(SDN)的名单。

B. 　传唤在美国没有业务的金融机构的文件。

C. 　撤销非美国金融机构在美国以外国家的银行执照。

D. 　在个别FI不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

F. 　I不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

I. 　不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

A. 　银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。

B. 　银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。

C. 　银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。

D. 　银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。

E. 　银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。

F. 　在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。

A. 　罚没财产

B. 　民事罚款

C. 　吊销银行经营牌照

D. 　银行雇员入狱