19.在审核了金融机构反洗钱风险评估后,新的合规专员发现一些值得关注的缺陷。哪个缺陷可能导致高风险?

A. 　参与交易的金融机构

B. 　资产的位置

C. 　资产的实际所有人

D. 　用于支付的货币

A. 　识别洗钱计划并提交一份可疑的交易报告

B. 　确定这个美国银行销售的大面额票据是否有减少的情况

C. 　识别货币兑换所的存款,包括第三方项目,这些第三方项目包括按顺序编号的货币工具

D. 　确认由货币兑换所发起的多笔电汇,转移到墨西哥以外的司法管辖区,那里与该货币兑换所没有明显的商业 关系

A. 　一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。

B. 　自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。

C. 　一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。

D. 　公司所有权是以不记名股票形式持有的。

A. 　慈善机构频繁的从银行支取现金

B. 　慈善机构在数个国家有分支机构

C. 　慈善机构主要捐赠资金来自欧洲国家

D. 　慈善机构保留了一个银行账户用于非经营性支出

A. 　编制一份调查报告,找到证据证明分析师的怀疑, 并提交一份SAR/STR。

B. 　编制一份调查报告,考虑可能合法影响交易成本的客户活动和因素。

C. 　为客户提供更新的尽职调查记录,以便加强监控。

D. 　编制一份SAR/STR,描述明显的基于贸易的洗钱行为,并提交金融调查股(FIU)。

F. 　IU)。

I. 　U)。

A. 　提供支持调查所需的所有信息

B. 　确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规

C. 　在答复请求之前,确保调查所需的信息

D. 　与客户联系,告知调查人员,确保银行提供正确的信息

A. 　审核机构的风险评估

B. 　修改对一线职员的培训材料

C. 　对高风险客户实施加强尽职调查

D. 　解决客户验证中存在的差异

A. 　最近风险评估的结果

B. 　大额现金交易报告程序

C. 　金融机构的现金意外审计政策

D. 　金融机构以往的支票欺诈损失

A. 　制裁筛选

B. 　负面媒体信息

C. 　政府传票

D. 　搜查令

E. 　交易监控规则

A. 　FinCEN CDD 最终规则

B. 　欧盟反洗钱 6 号指令

C. 　美国财政部 OFAC 条例

D. 　美国爱国者法案

E. N CDD 最终规则B欧盟反洗钱 6 号指令C美国财政部 O

F. 　AC 条例