20.A银行是一家非美国银行,在一家位于纽约市的银行的代理账户有 500 万美元。世界恐怖组织(WTS)在 A 银行非美国分支机构的账户中有 100 万美元。美国政府已经对 WTS 实施了没收财产措施。依据美国爱国者法案,美国可能采取什么行动发布没收令?

A. 　来自高风险管辖区的汇款收入

B. 　姓名筛选的假阳性结果

C. 　定期检查资金的流动情况

D. 　估计总收入减少

E. 　最近关于客户的不利媒体

A. 　用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。

B. 　无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。

C. 　代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。

D. 　一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。

E. 　通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。

A. 　这个客户来自于腐败盛行的国家。

B. 　在短时间内积累了大量的财富。

C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。

D. 　持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。

A. 　零售连锁店将现金存入多个运营账户,并将资金合并到一个账户中。

B. 　国内企业账户从没有此类活动或业务历史需求的国际企业中收到电汇。

C. 　便利店主要以现金进行日常存款或取款。

D. 　公司账户经常从现有客户处存入大额支票和电汇。

A. 　该账户被用作存款账户。

B. 　客户可能将价值从一方转移到另一方。

C. 　该账户被用于布谷鸟人口走私。

D. 　客户可能具有内幕消息。

A. 　向银行执行董事会报告行动。

B. 　与银行首席执行官会面,了解捐款的原因。

C. 　调查慈善组织与银行首席执行官的关系。

D. 　匿名向银行内部合规热线提交问题。

A. 　由银行服务的客户类型

B. 　将使用的客户管理平台

C. 　各国反洗钱条例的范围

D. 　银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E. 　各国实施反洗钱方案所需的资源量

A. 　二级制裁

B. 　基于名单的制裁

C. 　基于国家的制裁

D. 　行业制裁

A. 　经纪商不能与在任何国家没有实际存在的外国银行开立代理账户。

B. 　美国银行的外国分行可以与那些在任何国家都没有实际存在的银行保持代理账户。

C. 　任何存入外国银行的存款都不被认为是存入了外国银行在美国可能拥有的任何银行间账户。

D. 　允许金融机构专门指导客户交易,将其资金转入、转出或通过内部银行集中账户。

A. 　确定传播调查方法的基本原理和客观依据。

B. 　使用替代阈值执行警报事务,以确保正确校准。

C. 　确保安全存档具有可供客户端使用的信息。

D. 　维护生成警报的交易活动的记录。