20.金融机构(FI)的员工收到来自客户的电子邮件, 指示员工将资金从客户的账户转移到海外的另一账户。银行员工遵守了规定,但后来金融机构发现电子邮件并非来自客户。发生了哪类网络犯罪?
A. 网络钓鱼
B. 鱼叉式网络钓鱼
C. 欺骗
D. 勒索软件
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6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
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33.金融机构应如何回应执法机构的口头要求,以便开立账户以协助调查?
A. 同意开立帐户
B. 请求传票维持帐户
C. 请求有执法机构抬头的信笺
D. 请求当地法院的搜查令
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24.沃尔夫斯堡集团自成立以来发布了一系列文件,旨在:
A. 就政治公众人物的尽职调查要求向世界各地的监管机构提供建议。
B. 向金融机构提供关于有效的金融犯罪风险管理的行业观点。
C. 通过在整个欧盟建立一致的监管标准,防止洗钱或资助恐怖主义。
D. 在其银行成员中提供一个标准化的程序,以打击私人银行中的ML/TF。
F. 。
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91.哪种方法能确保交易监控系统的成功实施?
A. 确保在系统运行后,对交易监测系统的规则和参数的所有检查都使用实际的实时数据
B. 实施第三方交易监控软件,非常注意不要调整预设的规则和警报阈值
C. 一旦交易监测系统的规则和参数被证明是准确的,要非常小心地尽量减少对这些规则和参数的改变
D. 在开发的关键步骤上进行系统集成测试,并在交易监控系统上线前进行用户验收测试
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12.审计师在进行反洗钱调查时,应遵守哪条关于保护隐私和数据的原则?
A. 在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。
B. 各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。
C. 恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。
D. 反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。
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30.埃格蒙特集团的主要目标是什么?
A. 通过全体会议在监管机构之间交流国际法解释
B. 通过技术应用,促进金融情报机构之间更好、更安全的交流
C. 根据谅解备忘录向国家执法机构提供执法建议
D. 通过评估系统验证 FATF 在国家和地区的实施情况
F. ATF 在国家和地区的实施情况
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3.根据巴塞尔委员会的要求,KYC 计划应包含的四个关键要素是什么?
A. 客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查
B. 客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控
C. 客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查
D. 客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控
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4.会计师在一次对反洗钱进行审计的过程中发现在交易监控警报解除这个环节上存在重大的缺陷。审计抽样发现潜在可疑活动未被标记为可疑并做提示。管理层接受了这个审计的发现并决定制定补救计划。下列哪一项正确说明 在更正阶段会计师的角色是怎样的?
A. 及时指导如何弥补缺陷。
B. 制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。
C. 对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。
D. 一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。
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71.依据美国爱国者法案,美国金融机构与国际金融机构交易时有哪两个要求?
A. 对空壳银行执行高度尽职调查
B. 对代理账户执行尽职调查
C. 访问国际金融机构的总部
D. 遵守美国爱国者法案发布的特别措施
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