21.一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候,他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点,向非洲该国的同一个收款人汇去 2500 美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动?

A. 　要求新产品审批委员会包括合规官。

B. 　去董事会,并尝试立即关闭新服务,因为委员会没有与合规官沟通。

C. 　从源头获取尽可能多的信息,以便研究潜在风险,并编写报告并提交给营销总监。

D. 　开始对潜在风险进行初步研究,接到该服务已获得委员会批准通知后深入研究。

A. 　监测每月公开的经济统计数据

B. 　通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动

C. 　生成货币交易报告,发送给中央银行

D. 　分析可疑活动报告的数据

A. 　寻找促进金融情报机构发展和分享专门知识的方法。

B. 　保护金融系统免受非法使用,打击洗钱促进国家安全。

C. 　发布具有约束力的标准,在成员司法管辖区建立一致运作的金融情报机构。

D. 　为金融机构提供关于如何报告可疑活动的最佳做法,以便与执法部门最佳分享信息。

A. 　比较电汇交易当它进入和离开银行时

B. 　检查通常用来隐藏发起人或受益人的身份的可疑短语

C. 　识别没有明确原因的代表外国客户接受的电汇交易

D. 　识别位于较高风险管辖范围内的金融机构的电汇交易活动

A. 　相互评价

B. 　一系列的内部审计,然后向FATF报告

C. 　巴塞尔委员会

D. 　FATF评估委员会

F. 　ATF评估委员会

A. 　如果账户大部分时间处于休眠状态或活动很少

B. 　如果该账户有多次转账给相同、相关的企业

C. 　如果该活动与相关业务有重大区别

D. 　如果有与交易方相关的负面媒体

A. 　确定谁是账户签署人

B. 　要求银行提供该多层营销公司的历史纪录

C. 　查该公司账户与个人账户之间的资金流动,确定是否合法

D. 　与本地其他情报机构提供的可疑交易进行比对

A. 　向非美国金融机构(FI)发送信息请求

B. 　将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府

C. 　冻结包含非美国金融机构资金的美国账户

D. 　在非美国金融机构所在国提起诉讼

F. 　I)发送信息请求

I. 发送信息请求

A. 　促进法律允许对行政机构的扣押令提出司法质疑

B. 　要求成员保持与本地区有关的区域洗钱和资助恐怖主义问题清单

C. 　鼓励该地区的反洗钱合作努力

D. 　促进成员辖区采用和实施国际公认的反洗钱措施

E. 　根据各成员国发布的示范法,认可定义洗钱的法规

A. 　销毁与该事项有关的所有记录

B. 　坚持总裁立即辞职

C. 　通知银行的法律顾问并按照他们的指示行事

D. 　通知行长有关监管部门的怀疑并征求他的意见