22.一个大型美国银行正在对一个非美国银行进行尽职调查。这个非美国银行在美国银行申请开设代理账户,依据美国爱国者法案,美国银行需要采取哪两个步骤?(选两个答案 )

A. 　人口贩卖

B. 　参与内战

C. 　文化品走私

D. 　国际电汇

A. 　被金融界广泛接受。

B. 　登记在所有者登记簿中。

C. 　与建立公司的成本较低相关。

D. 　易于转让,持有人即可主张所有权。

A. 　客户在采矿和挖掘行业发了财,银行认为这是一个高风险行业。

B. 　客户不能(或不愿意)提供符合税收规定的文件证据。

C. 　客户的账户每月有不寻常的大量资金流入增加。

D. 　继续保持客户关系会带来越来越大的声誉风险,这可能会对银行的未来业务产生负面影响。

E. 　账户持有人的商业伙伴要求冻结资产,称有商业纠纷,对出售给伙伴的商品和服务的质量有异议。

A. 　是的,现有的培训包括的银行政策,程序和流程

B. 　不,反洗钱培训需要就信用卡业务进行面对面培训

C. 　不,反洗钱培训需要调整并且专注于业务特有风险

D. 　是的,现有的培训包括了银行需要遵守的反洗钱法规

A. 　使用自我托管的钱包来创建许多不同的捐赠地址,并持续更新

B. 　发布与集中式虚拟资产服务商的账户相联系的捐赠地址

C. 　在多个捐赠活动和媒体类型中使用相同的捐赠地址

A. 　存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。

B. 　美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。

C. 　向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。

D. 　为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。

A. 　将代理通知银行的合规专员

B. 　将信息发送到代理人提供的地址

C. 　分享打电话时所要求的信息(直接电话回复)

D. 　在发布信息之前需要搜查令

A. 　合规专员所在国的隐私和数据保护法

B. 　合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约

C. 　该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理

D. 　反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理

A. 　受访者

B. 　收款人

C. 　信托管理员

D. 　受托人

E. 　受益人

F. 　委托人/授予人

A. 　政府官员

B. 　海港官员

C. 　律师

D. 　劳工