70.埃格蒙特集团的主要目标是什么?
A. 寻找促进金融情报机构发展和分享专门知识的方法。
B. 保护金融系统免受非法使用,打击洗钱促进国家安全。
C. 发布具有约束力的标准,在成员司法管辖区建立一致运作的金融情报机构。
D. 为金融机构提供关于如何报告可疑活动的最佳做法,以便与执法部门最佳分享信息。
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60.证券经纪商收到潜在客户电话。客户似乎不关心与账户或证券价格相关的任何费用。潜在客户提供的进一步信息表明,有亲属可能在潜在客户希望投资的公司工作。潜在客户试图提交哪种类型的活动?
A. 向亲属转移价值
B. 用作存款账户
C. 使用内幕信息
D. 向第三方转移资金
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82.一家银行向客户和非客户提供可冲值开放式预付卡。下列哪一项项对这种预付卡的使用预示可能存在洗钱风险?
A. 银行的一个老客户,经常会在年底的时候购买一些预付卡。
B. 一个不是银行客户的预付卡购买者会定期把大笔的现金充值到几张预付卡中。
C. 一个不是银行客户的预付卡购买者总是会通过预付卡的方式获得预付现金。
D. 银行的一个老客户每个月都会购买五张等值的小面值预付卡。
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35.合规官做在没有自动化软件情况下,对美国财政部外国资产控制办公室(QFAC)制裁筛选需要?
A. 依靠来自 OFAC 的信用报告
B. 在互联网上进行关键词搜索
C. 搜索OFAC 交流网站上的综合制裁名单
F. AC 交流网站上的综合制裁名单
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25.当问责机构发现以下情况时,应提交 SAR/STR:
A. 客户以整数美元进行现金存款。
B. 现金交易金额避免报告阈值。
C. 由交易监控系统生成警报。
D. 员工未及时清除警报。
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41.居住在美国的移民开设一个包括借记卡的银行账户。 几个月后,交易监测系统显示该账户中的小额存款,从一个与冲突地区接壤的国家的 ATM 取款机取款。银行应该如何回应?
A. 阻止任何进一步活动
B. 提交可疑交易报告
C. 发起对活动的调查
D. 如果交易活动继续,与客户联系
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87.一家非美国银行正在实施一项制裁合规计划。海外资产控制办公室法规的哪种治外法权对该外国银行最为重要?
A. 海外资产控制办公室的制裁计划禁止交易,并要求封锁出现在负面媒体来源中的外国个人的资产。
B. 海外资产控制办公室根据对目标外国个人的刑事调查来实施制裁。
C. 海外资产控制办公室只在总统战时紧急权力下采取行动,针对被视为美国敌人的国家和外国个人。
D. 海外资产控制办公室有权对被发现违反封杀令的外国个人进行重大处罚。
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9.执法机构正在对潜在的洗钱事件进行调查。在调查期间,该官员将使用:
A. 追踪资金流。
B. 从金融情报部门获得的证据。
C. 识别可疑活动的过程。
D. 基于风险的方法警报生成系统。
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77.高风险司法管辖区内的贵金属和宝石的批发商与一位有意销售价值 20 万美元黄金的新客户接洽。该客户是经销商的一位长期家庭朋友介绍的,没有提供销售背景或业务目的的资料。经销商仅同意根据参考资料进行购买。什么是洗钱的危险信号?
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
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40.由于反洗钱问题,一家机构决定退出客户关系。在开始关闭程序之前,该机构收到一个执法机构的书面请求,以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体,执法部门希望该机构 继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时,机构应该考虑的主要因素是什么?
A. 符合执法要求的预期费用
B. 以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量
C. 该机构在遵守执法要求方面有可靠记录
D. 该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务
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