A、 通知董事会
B、 打电话给雇员并要求解释
C、 允许立即访问银行的文件
D、 根据正式书面请求向执法部门提供信息
答案：D
A、 通知董事会
B、 打电话给雇员并要求解释
C、 允许立即访问银行的文件
D、 根据正式书面请求向执法部门提供信息
答案：D
A. 潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。
B. 潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。
C. 潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。
D. 拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。
E. 潜在客户无法提供有关受益人的信息。
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
A. 提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。
B. 为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。
C. 提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。
D. 提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 生成货币交易报告,发送给中央银行
C. 通过制作SARs/STRs来协助追捕犯罪活动
D. 分析可疑交易报告的数据
A. 公司所有权结构的最新变化已在内部记录在案,并反映在提交给地方当局的文件中。
B. 公司几年前成立时的受益所有权信息与现在的受益所有权信息不一致。
C. 代表公司填写申请的人表示,受益所有人是公司文件中未提及的另一个人的代名人。
D. 该公司在另一个司法管辖区有一个子公司,而该子公司的实际所有权包括该司法管辖区的一个当地投资者。
A. 银行没有更新它的自动监控系统
B. 业务以前没有这项服务的经验
C. 业务未与银行更新预期活动
D. 现在的业务是货币服务业务,并没有登记
A. 不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户。
B. 是的,空壳公司常用来作为避税工具。
C. 不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。
D. 会的,空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。
A. 提交可疑交易报告
B. 指导出纳员不要在未来处理这些客户的汇款
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动
D. 立即联系客户,询问他们为什么经常汇钱
A. 最近风险评估的结果
B. 大额现金交易报告程序
C. 金融机构的现金意外审计政策
D. 金融机构以往的支票欺诈损失
A. 银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。
B. 银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。
C. 银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。
D. 银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。
E. 银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。
F. 在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。
