25.一名合规专员接受一个为在多个国家开展业务的一家银行实施一个针对全银行系统的反洗钱项目的任务。并非巴塞尔产品和服务都在当地有所有的银行产品和服务。作为该方法的一部分应该考虑哪三个因素? (选择 3 个答案)

A. 　对空壳银行执行高度尽职调查

B. 　对代理账户执行尽职调查

C. 　访问国际金融机构的总部

D. 　遵守美国爱国者法案发布的特别措施

A. 　终止合规官和员工的工作

B. 　购买并安装新的可疑活动监控系统

C. 　雇佣一名律师,并指示其抗议执行行动

D. 　指示合规官制定一项纠正机构反洗钱制度的方案

A. 　客户在同一天访问 MS

B. 　一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。

C. 　客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。

D. 　客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。

E. 　一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。

A. 　内战

B. 　削弱金融机构

C. 　腐败和有组织犯罪的增加

D. 　增加税收

E. 　削弱国家基础设施的削弱

A. 　完善打击洗钱和资助恐怖主义的国际法律,并促进国内方案的实施。

B. 　为金融情报机构提供一个论坛,以加强在打击洗钱和资助恐怖主义融资方面的合作,并促进执行这一领域国内方案的。

C. 　改善与执法部门在打击洗钱和资助恐怖主义方面的沟通,并促进这一领域的国内方案的实施。

D. 　改善与州和联邦政府在打击洗钱及资助恐怖主义方面合作,并促进该领域国内方案的执行。

A. 　代理银行所有客户的名单

B. 　代理银行服务企业的类型清单

C. 　海外银行反洗钱项目的相关信息

D. 　除非是上市公司,否则需要获取代理银行持股10%的所有者的身份

A. 　通过保持清晰的记录来监测调查的进展。

B. 　与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。

C. 　向所有员工发送有关调查的信息性通讯。

D. 　尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。

E. 　将调查情况告知高级领导层和董事会。

F. 　IU提供所有信息,以避免延误。

I. 　U提供所有信息,以避免延误。

A. 　制各国在建立自己的金融情报机构时必须使用的法规

B. 　寻找金融情报机构(FIU)之间更好合作和交流信息的方法

C. 　要求所有国家参与全球信息共享库

D. 　制定各国在起草打击洗钱和资助恐怖主义的法律时可以使用的标准

F. 　IU)之间更好合作和交流信息的方法

I. 　U)之间更好合作和交流信息的方法

A. 　提供给监管机构的记录表明至少完成了一次反洗钱风险评估。

B. 　内部审计保证所有反洗钱相关政策和程序均获得董事会批准。

C. 　满足董事会批准的风险偏好。

D. 　围绕高风险产品、服务、客户和地理位置的适当控制。

A. 　将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。

B. 　确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。

C. 　联系适当的执法机构并报告账户活动。

D. 　查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。

E. 　确定资金进出账户的频率。

F. 　向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。

I. 　U)提交SAR/STR。