99.贵金属交易商在银行开立新账户。哪些需要转介反洗钱调查以供进一步审查?
A. 国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。
B. 该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。
C. 贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。
D. 多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。
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2.一家小社区银行的分行经理有一个新客户,他把四个5万欧元的支票存入一个帐户。此后不久,客户转到另一个分行,要求将所有的资金,此外分别转移1500欧元到三个不同的外国管辖区的账户。下列那一条可疑活动应成为可疑交易报告的焦点?
A. 顾客开了四张大额支票
B. 客户转到另一个分支进行此事务
C. 客户几乎把所有的资金从帐户中转移出去
D. 客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区
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60.证券经纪商收到潜在客户电话。客户似乎不关心与账户或证券价格相关的任何费用。潜在客户提供的进一步信息表明,有亲属可能在潜在客户希望投资的公司工作。潜在客户试图提交哪种类型的活动?
A. 向亲属转移价值
B. 用作存款账户
C. 使用内幕信息
D. 向第三方转移资金
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2.哪些是可能通过在线赌博洗钱的危险信号?(选择两个。)
A. 玩家被确定为政治公众人物(PEP)。
B. 玩家使用不同的 IP 地址以相同的名称打开多个帐户。
C. 客户使用信用卡为在线赌博账户提供资金。
D. 玩家将少量资金存入其在线赌博账户。
E. 客户从多个国家登录帐户。
I. P 地址以相同的名称打开多个帐户。
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33.一家执法官员致电银行询问目前正在调查的客户信 息。银行员工应如何回应?
A. 确认客户是目前的客户还是以前的客户
B. 在回应请求之前通知董事会。
C. 提供所要求的信息,以帮助研究
D. 请求提交正式信函,以验证请求的有效性
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16.根据巴塞尔银行监管委员会,银行应通过以下方式处理高风险客户:
A. 保持记录隔离,以便在收到传票时便于执法部门检查。
B. 将这些客户分配给指定的私人银行家,以便更好地监控其离岸交易。
C. 加强尽职调查,包括加强对账户活动的持续监控。
D. 在建立关系之前寻求董事会的批准。
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41.下列哪一种方法是洗钱者可以利用存款机构完成的“处置”意图?
A. 向洗钱者的银行账户存进现金
B. 在不同的银行账户间进行大量的转账交易
C. 从洗钱者的银行账户中支取大额的现金
D. 向洗钱者的账户存进现金支票和汇票
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3.根据巴塞尔委员会的要求,KYC 计划应包含的四个关键要素是什么?
A. 客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查
B. 客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控
C. 客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查
D. 客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控
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4.会计师在一次对反洗钱进行审计的过程中发现在交易监控警报解除这个环节上存在重大的缺陷。审计抽样发现潜在可疑活动未被标记为可疑并做提示。管理层接受了这个审计的发现并决定制定补救计划。下列哪一项正确说明 在更正阶段会计师的角色是怎样的?
A. 及时指导如何弥补缺陷。
B. 制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。
C. 对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。
D. 一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。
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26.镇上一家很受欢迎的餐馆已经开始存储比往年更少 的现金。在对客户的账目进行回顾时,你发现信用卡收据 没有任何解释就增加了。该账户的专员发现, 这家餐厅已经在现场安装了一台私人自动柜员机(ATM),并已开始在进行一个露台餐厅建设。 哪一个危险信号应该引发更多的调查?
A. 私人取款机
B. 较低的现金存款
C. 增加信用卡收据
D. 新天井用餐区的建设
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