48.根据 FATF40 项建议,下列哪一项是具有跨境代理银行业务的金融机构要求做到的?
A. 收集政治公众人物客户名单
B. 识别拥有5%或以上权益的自然人的身份信息
C. 在建立客户关系之前得到银行高级别经理的许可
D. 请独立第三方对被调查银行的反洗钱程序进行审查
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76.客户是一个批发汽车业务,经营的是二手车。客户定期在国际上运送车辆, 在四个月的时间里,客户从西非的贝宁的一个经销商那里收到了总计 125 万美元的电汇。所有的电汇都来自于贝宁,而且每次电汇数额都是 5 万美元。 账户上的账户被支付给不同的运输公司。所有的进货支票都来自于购买的各种车辆。由客户提供的码头运输收据以支持帐户活动能识别车辆,但不能轻易地与收到的电汇联系。 什么是可疑行为?
A. 码头的装运收据与车辆相匹配
B. 车辆定期在国际上运输
C. 接收到的电汇数额很大且相等
D. 账户借方向运输公司支付
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40.一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现,没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下,本地经理应该采取哪种行动?
A. 开始筛选新客户
B. 立即通知监管机构
C. 立即通知高级管理人员
D. 因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做
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62.下列哪两项关于欧盟洗钱指令的陈述是真的?(选两个答案)
A. 适用于欧盟成员国
B. 要求成员国立法遵守指令
C. 在成员国内对金融机构制定非强制性最佳行为
D. 对于与成员国家有外交关系的国家有治外法权
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62.反洗钱培训计划应超越基本概念,通过以下方式提供有针对性的培训。
A. 提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。
B. 为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。
C. 提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。
D. 提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。
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25.一名合规专员接受一个为在多个国家开展业务的一家银行实施一个针对全银行系统的反洗钱项目的任务。并非巴塞尔产品和服务都在当地有所有的银行产品和服务。作为该方法的一部分应该考虑哪三个因素? (选择 3 个答案)
A. 由银行服务的客户类型
B. 将使用的客户管理平台
C. 各国反洗钱条例的范围
D. 银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险
E. 各国实施反洗钱方案所需的资源量
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1.一家银行的现有客户最近扩大了其服务,为客户提供支票兑现。哪些因素表明银行应该终止这种关系?
A. 银行没有更新它的自动监控系统
B. 业务以前没有这项服务的经验
C. 业务未与银行更新预期活动
D. 现在的业务是货币服务业务,并没有登记
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87.一家非美国银行正在实施一项制裁合规计划。海外资产控制办公室法规的哪种治外法权对该外国银行最为重要?
A. 海外资产控制办公室的制裁计划禁止交易,并要求封锁出现在负面媒体来源中的外国个人的资产。
B. 海外资产控制办公室根据对目标外国个人的刑事调查来实施制裁。
C. 海外资产控制办公室只在总统战时紧急权力下采取行动,针对被视为美国敌人的国家和外国个人。
D. 海外资产控制办公室有权对被发现违反封杀令的外国个人进行重大处罚。
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17.金融行动工作组的相互评估和后续行动过程中涉及哪些评估?
A. 风险评估和技术标准评估
B. 技术合规性评估和有效性评估
C. 制裁风险评估和国家风险评估
D. 国家审计评估和交易监测评估
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36.一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行 A 所拥有的美元账户进行例行审查后,许多交易似乎是由外国银行 B 在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑,并由合规专员提出可疑交易报告。 执行人员应该采取哪一步?
A. 向外国银行 A 和外国银行
B. 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
C. 通知外国银行 A , 并寻求证明外资银行 A 在活动中与外资银行B 串通并合作的文件
D. 通知替外国银行 A 和外国银行 B 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
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