39.网络安全风险可通过以下方式导致身份盗窃。
A. 损害个人的个人数据。
B. 识别个人数据处理者的错误。
C. 执行虚假交易。
D. 发布假的密码
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21.根据沃尔夫斯堡原则,代理银行业务应遵循下列哪两项要求?(选择两个)
A. 在定期审核中加入 STR 监控内容
B. 加入诸如客户风险评级等尽职调查结果
C. 通过下游代理开展调查及STR活动
D. 仅为代理银行的客户调查及报告STR活动
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29.在金融行动特别工作组第四轮相互评估的后续进程中,如果一个国家被评估为需强化后续行动,会发生什么?
A. 如果该国提交其执行计划,则在金融行动工作组下一次评估之前,该国不受其他可能适用的强化措施的限制。
B. 在下一次金融行动工作组相互评估之前,该国必须保持强化后续行动状态。
C. 在实施首次强化五年后,该国将接受金融行动工作组的后续评估。
D. 在金融行动工作组通过评估报告后,该国必须在金融行动特别工作组第一次大会上报告其执行计划。
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56.合规部门收到一份内部转介,似乎表明有资助恐怖主义的行为。在调查过程中,应该采取的第一步是什么?
A. 退出关系
B. 收集背景和交易信息
C. 立即提交一份SAR/STR文件
D. 通知董事会
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59.哪两项是说明券商提供纸质证书会带来潜在的洗钱风险的原因?(请选择两个答案)
A. 纸质证书上的交易信息很容易被篡改。
B. 纸质证书是没有有效期的,可以永久被持有。
C. 券商无从了解购买证券的资金来源。
D. 纸质证书可以直接颁发给名义持有人(而非实际持有人),在结算的时候也可能会通过场外交易的方式。
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98.哪些是金融行动特别工作组(FATF)式的区域机构的主要目的?(选择两个。)
A. 对不合作的管辖区实施特别措施
B. 为FATF的政策制定提供专业知识和投入
C. 为外国代理银行提供尽职调查
D. 促进有效执行金融行动特别工作组的建议
E. 充当金融机构的审慎监管机构
F. ATF的政策制定提供专业知识和投入
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9.执法机构正在对潜在的洗钱事件进行调查。在调查期间,该官员将使用:
A. 追踪资金流。
B. 从金融情报部门获得的证据。
C. 识别可疑活动的过程。
D. 基于风险的方法警报生成系统。
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4.金融行动工作组用于评估一国反洗钱制度有效性的特征是什么?
A. 防止支持和来自犯罪或恐怖主义的资金进入金融部门。
B. 防止法人滥用洗钱或资助恐怖主义。
C. 监管者适当地监督、监控和监管金融机构。
D. 金融机构充分采取预防措施。
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37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?
A. 客户来自加勒比地区
B. 采用有限责任公司的名义进行购买
C. 客户是政府高级官员
D. 购买资金来自几个国家的不同银行账户
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69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
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